Chính sách AML

1. Giới thiệu

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" hoặc "Công ty") là một công ty Costa Rica có trụ sở đăng ký tại Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Công ty vận hành casino trực tuyến www.luckyanon.com theo giấy phép trò chơi do Cơ quan Quản lý Trò chơi Anjoan cấp.

Chính sách này ("Chính sách AML") quy định cách tiếp cận của LuckyAnon trong việc phòng, chống Rửa tiền ("ML") và Tài trợ khủng bố ("TF"). Khi xây dựng chính sách này, LuckyAnon đã tham khảo các tiêu chuẩn quốc tế về AML và Chống tài trợ khủng bố ("CFT") cùng các thông lệ tốt nhất dành cho ngành trò chơi.

LuckyAnon nhận thức rằng các sản phẩm và dịch vụ của mình có nguy cơ bị các cá nhân hoặc nhóm lợi dụng để rửa tiền có nguồn gốc tội phạm hoặc tạo điều kiện cho các khoản tiền dành để tài trợ khủng bố. Do đó, LuckyAnon cam kết xây dựng và thúc đẩy văn hóa tuân thủ trong toàn công ty, trong đó nhấn mạnh tầm quan trọng của việc ngăn chặn ML và TF.

2. Tuyên bố chính sách và mục tiêu

LuckyAnon nghiêm cấm việc sử dụng các sản phẩm và dịch vụ của mình cho bất kỳ hình thức hoạt động bất hợp pháp nào, bao gồm ML, TF và vi phạm lệnh trừng phạt, đồng thời cam kết tuân theo các thông lệ tốt nhất toàn cầu trong việc phòng ngừa hành vi lợi dụng như vậy. Các thông lệ tốt nhất này bao gồm:

• Ban hành chính sách bằng văn bản, cùng các quy trình và biện pháp kiểm soát, được thiết kế hợp lý để phòng ngừa ML, TF và vi phạm lệnh trừng phạt;
• Chỉ định một cán bộ tuân thủ để giám sát việc thực hiện chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát;
• Cung cấp giáo dục và đào tạo phù hợp cho nhân sự liên quan; và
• Tiến hành rà soát độc lập, giám sát và duy trì chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát.

Mục tiêu của Chính sách AML này là quy định các quy trình, hệ thống và biện pháp kiểm soát chính mà LuckyAnon đã triển khai để tuân theo các thông lệ tốt nhất nêu trên, đặc biệt là để ngăn chặn và phát hiện ML và TF.

3. Giám đốc Tuân thủ

LuckyAnon đã bổ nhiệm một Giám đốc Tuân thủ ("CCO") chịu trách nhiệm điều phối việc thực hiện Chính sách AML. Nhiệm vụ của CCO còn bao gồm xây dựng các sáng kiến AML, phối hợp với các bên liên quan khác để sửa đổi chính sách AML, đánh giá các yêu cầu pháp lý mới, cũng như điều tra và báo cáo các hoạt động có khả năng đáng ngờ hoặc bất thường.

CCO có tuyến báo cáo độc lập và trực tiếp lên Hội đồng quản trị, và sẽ hành động theo thẩm quyền riêng của mình. CCO được ủy quyền gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ ("STR") đến Đơn vị Tình báo Tài chính có liên quan mà không cần xin phê duyệt.

4. Trách nhiệm của nhân viên, giám đốc và cán bộ quản lý

Tất cả nhân viên, giám đốc và cán bộ quản lý của LuckyAnon, bất kể vị trí, đều phải tuân thủ chính sách này và có nghĩa vụ nhận thức về sự cần thiết của việc ngăn chặn ML và TF. Nếu có lý do để tin hoặc nghi ngờ rằng bất kỳ giao dịch nào, hoặc giao dịch tiềm năng nào, có thể liên quan đến tiền có nguồn gốc từ hành vi phạm tội, họ phải báo cáo ngay cho CCO. Việc không thực hiện có thể dẫn đến biện pháp kỷ luật.

Khi hoạt động kinh doanh phát triển và số lượng nhân viên tăng lên, LuckyAnon sẽ đảm bảo nhân viên được đào tạo để nhận diện và báo cáo hoạt động đáng ngờ. LuckyAnon sẽ tổ chức đào tạo AML cho nhân viên một cách định kỳ.

5. Giám sát tự động và giải pháp kỹ thuật

LuckyAnon sử dụng nhiều hệ thống giám sát tự động và giải pháp kỹ thuật để phát hiện và ngăn chặn rửa tiền trong khi vẫn tôn trọng quyền riêng tư của người dùng. Cách tiếp cận của chúng tôi ưu tiên các giải pháp công nghệ thay vì các yêu cầu giấy tờ mang tính xâm phạm ở bất cứ nơi nào có thể.

6. Biện pháp Nhận biết khách hàng (KYC)

Mặc dù LuckyAnon ưu tiên các biện pháp kỹ thuật tự động, trong một số trường hợp, các biện pháp KYC cơ bản có thể là cần thiết:

• Xác minh dựa trên rủi ro: Giấy tờ chỉ được yêu cầu dựa trên các yếu tố kích hoạt rủi ro từ hệ thống tự động của chúng tôi
• Cách tiếp cận phân cấp: Yêu cầu về giấy tờ tăng theo mức độ rủi ro và khối lượng giao dịch
• Chú trọng quyền riêng tư: Chỉ thu thập lượng thông tin tối thiểu cần thiết để đáp ứng các nghĩa vụ tuân thủ

7. Báo cáo

Nếu một khách hàng được xác định là có tên trong danh sách trừng phạt, hoặc có liên quan đến ML, TF hay các hoạt động tội phạm khác, LuckyAnon sẽ gửi báo cáo phù hợp đến Đơn vị Tình báo Tài chính có liên quan.

8. Rà soát và cải tiến tuân thủ

LuckyAnon thường xuyên rà soát và nâng cao các giải pháp kỹ thuật và hệ thống giám sát của mình nhằm:

• Thích ứng với các thủ đoạn rửa tiền mới
• Tích hợp các tiến bộ trong phân tích blockchain
• Giảm các cảnh báo sai có thể ảnh hưởng đến người dùng hợp pháp
• Đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý không ngừng thay đổi

Chính sách này sẽ được rà soát và cập nhật khi cần thiết để duy trì hiệu quả, đồng thời cân bằng giữa tuân thủ pháp lý và trải nghiệm người dùng.