Chính Sách AML

1. Giới thiệu

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" hoặc "Công ty") là một công ty Costa Rica có trụ sở tại Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Vận hành sòng bạc trực tuyến www.luckyanon.com dựa trên giấy phép chơi game do Cơ quan Cờ bạc Anjouan cấp.

Chính sách này (sau đây gọi là "Chính sách AML") thiết lập cách tiếp cận của LuckyAnon đối với việc ngăn chặn và chống lại rửa tiền ("ML") và tài trợ khủng bố ("TF"). Trong việc phát triển chính sách này, LuckyAnon đã xem xét các tiêu chuẩn quốc tế về AML và chống tài trợ khủng bố ("CFT") cũng như các thực hành tốt nhất cho lĩnh vực chơi game.

LuckyAnon nhận ra rằng các sản phẩm và dịch vụ của mình có nguy cơ bị các cá nhân hoặc nhóm cố gắng rửa số tiền thu được từ hoạt động phạm tội hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho các khoản tiền dành cho tài trợ khủng bố. Do đó, LuckyAnon cam kết hỗ trợ và thúc đẩy văn hóa tuân thủ trong toàn công ty nhấn mạnh tầm quan trọng của việc ngăn chặn ML và TF.

2. Tuyên bố chính sách và mục tiêu

LuckyAnon cấm việc sử dụng các sản phẩm và dịch vụ của mình cho bất kỳ hình thức hoạt động bất hợp pháp nào, bao gồm ML, TF và vi phạm lệnh trừng phạt, và cam kết tuân thủ các thực hành tốt nhất toàn cầu trong việc bảo vệ chống lại việc sử dụng như vậy. Các thực hành tốt nhất này bao gồm:

• Áp dụng chính sách và thủ tục và kiểm soát bằng văn bản được thiết kế hợp lý để bảo vệ chống lại ML, TF và vi phạm lệnh trừng phạt;
• Chỉ định một compliance officer để giám sát việc thực hiện chính sách, thủ tục và kiểm soát;
• Cung cấp đào tạo và đào tạo thích hợp cho nhân viên có liên quan; và
• Thực hiện kiểm tra độc lập, giám sát và duy trì chính sách, thủ tục và kiểm soát.

Mục tiêu của Chính sách AML này là thiết lập các thủ tục, hệ thống và kiểm soát chính mà LuckyAnon đã triển khai để tuân thủ các thực hành tốt nhất ở trên, và đặc biệt là để ngăn chặn và phát hiện ML và TF.

3. Giám đốc Tuân thủ Chính

LuckyAnon đã chỉ định một Giám đốc Tuân thủ Chính ("CCO"), người chịu trách nhiệm điều phối việc thực hiện Chính sách AML. Trách nhiệm của CCO cũng bao gồm phát triển các sáng kiến AML, hợp tác với các bên liên quan khác về việc xem xét Chính sách AML, đánh giá các yêu cầu quy định mới và điều tra và báo cáo hoạt động tiềm ẩn đáng ngờ hoặc bất thường.

CCO có đường dây báo cáo độc lập và trực tiếp với hội đồng quản trị và sẽ hành động dựa trên thẩm quyền riêng. CCO sẽ được trao quyền nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ ("STR") cho Đơn vị Tình báo Tài chính có liên quan mà không cần phê duyệt.

4. Trách nhiệm của nhân viên, giám đốc và cán bộ

Tất cả nhân viên, giám đốc và cán bộ của LuckyAnon, bất kể vị trí của họ, đều có nghĩa vụ tuân thủ chính sách này và có nhiệm vụ nhận thức về nhu cầu ngăn chặn ML và TF. Nếu họ có lý do tin tưởng hoặc nghi ngờ rằng bất kỳ giao dịch hoặc giao dịch tiềm năng nào có thể liên quan đến số tiền thu được từ hoạt động phạm tội, họ phải báo cáo cho CCO mà không chậm trễ. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến các biện pháp kỷ luật.

Khi doanh nghiệp phát triển và số lượng nhân viên tăng lên, LuckyAnon sẽ đảm bảo rằng nhân viên được đào tạo để nhận biết và báo cáo hoạt động đáng ngờ. LuckyAnon sẽ thường xuyên cung cấp đào tạo AML cho nhân viên của mình.

5. Giám sát tự động và giải pháp kỹ thuật

LuckyAnon sử dụng một loạt các hệ thống giám sát tự động và giải pháp kỹ thuật để phát hiện và ngăn chặn rửa tiền trong khi tôn trọng quyền riêng tư của người dùng. Cách tiếp cận của chúng tôi ưu tiên các giải pháp công nghệ hơn các yêu cầu tài liệu gây rối, nơi có thể.

6. Biện pháp Hiểu-Khách-hàng-của-bạn

Trong khi LuckyAnon ưu tiên các biện pháp kỹ thuật tự động, trong một số trường hợp có thể cần các biện pháp KYC cơ bản:

• Xác minh dựa trên rủi ro: Tài liệu chỉ được yêu cầu dựa trên các kích hoạt rủi ro từ hệ thống tự động của chúng tôi
• Cách tiếp cận phân cấp: Yêu cầu tài liệu tỷ lệ với mức độ rủi ro và khối lượng giao dịch
• Trọng tâm bảo mật: Thu thập chỉ thông tin tối thiểu cần thiết để đáp ứng nghĩa vụ tuân thủ

7. Báo cáo

Nếu khách hàng được xác định là một người trong danh sách trừng phạt hoặc liên quan đến ML hoặc TF hoặc các hoạt động tội phạm khác, LuckyAnon sẽ nộp báo cáo thích hợp cho Đơn vị Tình báo Tài chính có liên quan.

8. Xem xét và Cải thiện Tuân thủ

LuckyAnon thường xuyên xem xét và cải thiện các giải pháp kỹ thuật và hệ thống giám sát của mình nhằm mục đích:

• Thích nghi với các kỹ thuật rửa tiền mới
• Kết hợp các tiến bộ trong phân tích blockchain
• Giảm cảnh báo sai có thể ảnh hưởng đến người dùng hợp pháp
• Đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quy định đang phát triển

Chính sách này sẽ được xem xét và cập nhật khi cần thiết để duy trì hiệu quả trong khi cân bằng tuân thủ quy định với trải nghiệm người dùng.