AML Politikası

1. Giriş

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" veya "Şirket"), kayıtlı adresi Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Kosta Rika olan Kosta Rikalı bir şirkettir. Anjouan Kumar Otoritesi tarafından verilen oyun lisansı altında www.luckyanon.com çevrimiçi casinosunu işletmektedir.

Bu politika ("AML Politikası"), LuckyAnon'un Kara Para Aklamayı ("ML") ve Terörün Finansmanını ("TF") önleme ve bunlarla mücadele yaklaşımını ortaya koyar. LuckyAnon bu politikayı geliştirirken, oyun sektörüne yönelik uluslararası AML ve Terörün Finansmanıyla Mücadele ("CFT") standartlarını ve en iyi uygulamaları dikkate almıştır.

LuckyAnon, ürün ve hizmetlerinin, suç gelirlerini aklamaya veya terörün finansmanına ayrılmış fonların aktarımını kolaylaştırmaya çalışan kişi veya gruplar nedeniyle risk altında olduğunu kabul eder. Bu nedenle LuckyAnon, ML ve TF'nin önlenmesinin önemini vurgulayan bir uyum kültürünü şirket genelinde desteklemeye ve teşvik etmeye kararlıdır.

2. Politika Beyanı ve Hedefler

LuckyAnon, ürün ve hizmetlerinin ML, TF ve yaptırım ihlalleri dahil her türlü yasadışı faaliyet için kullanılmasını yasaklar ve bu tür kullanımlara karşı korunmada küresel en iyi uygulamaları izlemeyi taahhüt eder. Bu en iyi uygulamalar şunları içerir:

• ML, TF ve yaptırım ihlallerine karşı korunmak üzere makul şekilde tasarlanmış yazılı bir politika ile prosedür ve kontrollerin benimsenmesi;
• Politika, prosedür ve kontrollerin uygulanmasını denetlemek üzere bir uyum görevlisinin atanması;
• İlgili personele uygun eğitim ve öğretim sağlanması; ve
• Politika, prosedür ve kontrollerin bağımsız olarak incelenmesi, izlenmesi ve güncel tutulması.

Bu AML Politikasının amacı, LuckyAnon'un yukarıdaki en iyi uygulamaları izlemek ve özellikle ML ve TF'yi önlemek ve tespit etmek için uyguladığı temel prosedürleri, sistemleri ve kontrolleri ortaya koymaktır.

3. Baş Uyum Görevlisi

LuckyAnon, AML Politikasının uygulanmasını koordine etmekten sorumlu bir Baş Uyum Görevlisi ("CCO") atamıştır. CCO'nun görevleri arasında ayrıca AML girişimleri geliştirmek, AML politikasının revize edilmesi için diğer paydaşlarla çalışmak, yeni düzenleyici gereklilikleri değerlendirmek ve potansiyel olarak şüpheli veya olağandışı faaliyetleri araştırıp raporlamak yer alır.

CCO, Yönetim Kuruluna bağımsız ve doğrudan bir raporlama hattına sahiptir ve kendi yetkisiyle hareket eder. CCO, onay almasına gerek olmaksızın ilgili Mali İstihbarat Birimine şüpheli işlem raporları ("STR") sunmaya yetkilidir.

4. Çalışanların, Yöneticilerin ve Yetkililerin Sorumluluğu

LuckyAnon'un tüm çalışanları, yöneticileri ve yetkilileri, pozisyonlarından bağımsız olarak bu politikaya uymakla yükümlüdür ve ML ile TF'nin önlenmesi gerekliliğinin farkında olma görevine sahiptir. Herhangi bir işlemin veya olası işlemin suç gelirlerini içerebileceğine inanmaları veya bundan şüphelenmeleri için bir neden varsa, bunu gecikmeksizin CCO'ya bildirmelidirler. Bunun yapılmaması disiplin işlemiyle sonuçlanabilir.

İşletme büyüdükçe ve çalışan sayısı arttıkça LuckyAnon, çalışanların şüpheli faaliyetleri tespit edip raporlayacak şekilde eğitilmesini sağlayacaktır. LuckyAnon, çalışanlarına düzenli olarak AML eğitimi verecektir.

5. Otomatik İzleme ve Teknik Çözümler

LuckyAnon, kullanıcı gizliliğine saygı göstererek kara para aklamayı tespit etmek ve önlemek için bir dizi otomatik izleme sistemi ve teknik çözüm kullanır. Yaklaşımımız, mümkün olduğunda müdahaleci belge gereksinimleri yerine teknolojik çözümlere öncelik verir.

6. Müşterini Tanı Önlemleri

LuckyAnon otomatik teknik önlemlere öncelik vermekle birlikte, bazı durumlarda temel KYC önlemleri gerekli olabilir:

• Risk Tabanlı Doğrulama: Belgeler yalnızca otomatik sistemlerimizden gelen risk tetikleyicilerine dayalı olarak talep edilir
• Kademeli Yaklaşım: Belge gereksinimleri risk seviyesi ve işlem hacmiyle orantılı olarak artar
• Gizlilik Odaklı: Uyum yükümlülüklerini yerine getirmek için gereken asgari bilgilerin toplanması

7. Raporlama

Bir müşterinin bir yaptırım listesinde yer aldığı veya ML, TF ya da diğer suç faaliyetleriyle bağlantılı olduğu tespit edilirse, LuckyAnon ilgili Mali İstihbarat Birimine uygun bir bildirimde bulunacaktır.

8. Uyum İncelemesi ve İyileştirme

LuckyAnon, teknik çözümlerini ve izleme sistemlerini düzenli olarak şu amaçlarla gözden geçirir ve geliştirir:

• Yeni kara para aklama tekniklerine uyum sağlamak
• Blockchain analitiğindeki ilerlemeleri dahil etmek
• Meşru kullanıcıları etkileyebilecek yanlış pozitifleri azaltmak
• Gelişen düzenleyici standartlara uyumu sağlamak

Bu politika, düzenleyici uyum ile kullanıcı deneyimi arasında denge gözetilerek etkinliğinin korunması amacıyla gerektiğinde gözden geçirilecek ve güncellenecektir.