AML Politikası
Kara Para Aklama Karşıtı ve Terör Finansmanıyla Mücadele Politikası
1. Giriş
3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" veya "Şirket"), kayıtlı adresi Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Kosta Rika olan Kosta Rikalı bir şirkettir. Anjouan Kumar Otoritesi tarafından verilen oyun lisansı altında www.luckyanon.com çevrimiçi casinosunu işletmektedir.
Bu politika (bundan sonra "AML Politikası"), LuckyAnon'un kara para aklama ("ML") ve terör finansmanı ("TF") ile ilgili önleme ve mücadele yaklaşımını belirler. Bu politikayı geliştirirken, LuckyAnon, oyun sektörü için AML ve terör finansmanıyla mücadele ("CFT") uluslararası standartlarını ve en iyi uygulamaları dikkate almıştır.
LuckyAnon, ürünlerinin ve hizmetlerinin suç gelirlerini aklamaya veya terör finansmanına ayrılmış fonları kolaylaştırmaya çalışan bireyler veya gruplar tarafından risk altında olduğunu kabul eder. Bu nedenle LuckyAnon, ML ve TF önleme önemini vurgulayan tüm şirkette bir uyumluluk kültürünü desteklemeye ve teşvik etmeye kendini adamıştır.
2. Politika Beyanı ve Hedefler
LuckyAnon, ürünlerinin ve hizmetlerinin ML, TF ve yaptırım ihlalleri dahil olmak üzere herhangi bir yasadışı faaliyet biçimi için kullanılmasını yasaklar ve bu tür kullanıma karşı koruma sağlamada küresel en iyi uygulamalara uymayı taahhüt eder. Bu en iyi uygulamalar şunları içerir:
- ML, TF ve yaptırım ihlallerine karşı korumak için makul şekilde tasarlanmış yazılı politika, prosedür ve kontrollerin kabul edilmesi;
- Politikanın, prosedürlerin ve kontrollerin uygulanmasını denetlemek için bir uyumluluk görevlisinin belirlenmesi;
- İlgili personele uygun eğitim ve öğretim sağlanması; ve
- Politikanın, prosedürlerin ve kontrollerin bağımsız denetiminin, izlenmesinin ve bakımının gerçekleştirilmesi.
Bu AML Politikasının amacı, LuckyAnon'un yukarıdaki en iyi uygulamalara uymak ve özellikle ML ve TF'yi önlemek ve tespit etmek için uyguladığı ana prosedürleri, sistemleri ve kontrolleri belirlemektir.
3. Baş Uyumluluk Görevlisi
LuckyAnon, AML Politikasının uygulanmasını koordine etmekten sorumlu bir Baş Uyumluluk Görevlisi ("CCO") atamıştır. CCO'nun görevleri ayrıca AML girişimlerinin geliştirilmesini, AML Politikasının gözden geçirilmesi konusunda diğer paydaşlarla işbirliği yapmayı, yeni düzenleyici gereksinimleri değerlendirmeyi ve potansiyel olarak şüpheli veya olağandışı faaliyetleri araştırmayı ve raporlamayı içerir.
CCO, yönetim kuruluna bağımsız ve doğrudan bir raporlama hattına sahiptir ve kendi yetkisi üzerine hareket edecektir. CCO, onay gerekmeden ilgili Mali İstihbarat Birimine Şüpheli İşlem Raporları ("STR") sunma yetkisine sahip olacaktır.
4. Çalışanların, Yöneticilerin ve Görevlilerin Sorumluluğu
LuckyAnon'un tüm çalışanları, yöneticileri ve görevlileri, pozisyonlarına bakılmaksızın, bu politikaya uymak zorundadır ve ML ve TF önleme ihtiyacının farkında olma yükümlülüğüne sahiptir. Herhangi bir işlemin veya potansiyel işlemin suç gelirlerini içerebileceğine inanmaları veya şüphelenmeleri için nedenleri varsa, bunu derhal CCO'ya bildirmelidirler. Uyumsuzluk disiplin cezalarına yol açabilir.
İşletme ve çalışan sayısı büyüdükçe, LuckyAnon çalışanların şüpheli faaliyeti belirleme ve raporlama konusunda eğitilmesini sağlayacaktır. LuckyAnon, çalışanlarına düzenli olarak AML eğitimi sağlayacaktır.
5. Otomatik İzleme ve Teknik Çözümler
LuckyAnon, kullanıcı gizliliğine saygı gösterirken kara para aklamayı tespit etmek ve önlemek için bir dizi otomatik izleme sistemi ve teknik çözüm kullanır. Yaklaşımımız, mümkün olduğunda rahatsız edici dokümantasyon gereksinimlerinden ziyade teknolojik çözümlere öncelik verir.
5.1. Blockchain Analitiği ve İşlem İzleme
LuckyAnon, aşırı kişisel bilgi gerektirmeden işlemleri izlemek için gelişmiş blockchain analitiği kullanır:
- Otomatik Risk Değerlendirmesi: Her kripto para yatırma ve çekme işlemi, Chainalysis gibi blockchain analitik araçları kullanılarak otomatik olarak risk açısından değerlendirilir. Bu, çoğu durumda ek müşteri bilgisi gerektirmeden şüpheli kalıpları tespit etmemizi sağlar.
- Fon Kaynağı Doğrulaması: Sistemlerimiz, aşağıdakiler dahil olmak üzere yüksek riskli kaynakları belirlemek için yatırılan fonların işlem geçmişini otomatik olarak analiz eder:
- Darknet pazarlarından gelen fonlar
- Bilinen dolandırıcılıklar veya hacklerden gelen fonlar
- Miksörler veya tumblerlardan gelen fonlar
- Yaptırım uygulanan varlıklardan gelen fonlar
- İşlem Kalıbı Analizi: Otomatik sistemlerimiz şu gibi şüpheli işlem kalıplarını izler:
- Yapılandırma (tespitten kaçınmak için birden fazla küçük işlem)
- Minimum kumar faaliyeti ile hızlı yatırma ve çekme
- Hesaplar arasında değer transferi için tasarlanmış olağandışı bahis kalıpları
- Fonların döngüsel hareketi
5.2. Teknik Kontroller ve Önleyici Tedbirler
LuckyAnon, kara para aklamayı önlemek için çeşitli teknik kontroller uygulamıştır:
- IP ve Konum Doğrulaması: Otomatik sistemler, adres kanıtı belgeleri gerektirmeden birden fazla teknik araçla kullanıcı konumlarını doğrular. Bu şunları içerir:
- IP adresi doğrulaması
- Saat dilimi tutarlılık kontrolleri
- Cihaz parmak izi
- Coğrafi Engelleme: Otomatik sistemler şu yerlerden erişimi engeller:
- Yasaklanmış yargı bölgeleri
- Yaptırım uygulanan yargı bölgeleri
- Dolanmayı önlemek için VPN ve proxy tespiti
- Karıştırma Karşıtı Önlemler: Platformumuz otomatik olarak tespit eder ve şunları engeller:
- Anonimliği artıran teknolojilerin kullanımı
- Belirli gizlilik coinleri ve tokenleri
- İşlem izlerini gizleme girişimleri
- Birden Fazla Hesap Tespiti: Tek bir kullanıcının birden fazla hesap oluşturduğunu tespit etmek için teknik önlemler, şunları içerir:
- Cihaz parmak izi
- Tarayıcı parmak izi
- Davranışsal analitik
5.3. Risk Tabanlı Kademeli Yaklaşım
Tüm kullanıcılardan kapsamlı dokümantasyon istemek yerine, LuckyAnon risk tabanlı kademeli bir yaklaşım kullanır:
- Temel Seviye: Düşük değerli hesaplar için otomatik blockchain analitiği ve izleme ile yalnızca e-posta doğrulaması
- Yüksek Risk Tetikleyicileri: Otomatik sistemler yalnızca şu durumlarda hesapları ek doğrulama için işaretler:
- İşlem hacimleri belirli eşikleri aştığında
- Şüpheli işlem kalıpları tespit edildiğinde
- Blockchain analitiği yüksek riskli fon kaynağını gösterdiğinde
- Birden fazla risk göstergesi aynı anda mevcut olduğunda
- Gelişmiş Durum Tespiti: Yalnızca otomatik sistemlerimiz tarafından işaretlenen hesaplar, kimlik doğrulama veya fon kaynağı belgelendirmesi içerebilecek ek doğrulama gereksinimlerine tabi olacaktır.
5.4. Çekim İzleme
LuckyAnon sistemleri otomatik olarak çekimleri şunlar için izler:
- Hedef Analizi: Çekim hedeflerinin risk seviyesinin değerlendirilmesi
- Çekim Kalıbı Analizi: Kara para aklamayı gösterebilecek olağandışı çekim davranışının tespiti
- Blockchain Çıkış Noktaları: Özellikle zayıf AML kontrollerine sahip olanlar olmak üzere borsalara yapılan çekimlerin izlenmesi
5.5. Uyumluluk İnovasyonu
LuckyAnon, kullanıcılar için sürtünmeyi en aza indirirken AML yeteneklerimizi geliştirmek için sürekli olarak yeni teknolojileri değerlendirir ve uygular:
- Gizliliği Koruyan Doğrulama: Kişisel verileri ifşa etmeden kullanıcı uygunluğunu doğrulayabilen sıfır bilgi kanıtı teknolojilerini keşfetme
- Davranışsal Analiz: Kara para aklamayı gösteren olağandışı kalıpları tespit etmek için makine öğreniminden yararlanma
- Konsorsiyum Blockchain Çözümleri: Kullanıcı gizliliğini korurken risk istihbaratını paylaşmak için endüstri çapındaki çabalara katılım
6. Müşterini Tanı Önlemleri
LuckyAnon otomatik teknik önlemlere öncelik verirken, bazı durumlarda temel KYC önlemleri gerekli olabilir:
- Risk Tabanlı Doğrulama: Dokümantasyon yalnızca otomatik sistemlerimizden gelen risk tetikleyicilerine dayalı olarak gereklidir
- Kademeli Yaklaşım: Dokümantasyon gereksinimleri risk seviyesi ve işlem hacmi ile ölçeklenir
- Gizlilik Odaklı: Uyumluluk yükümlülüklerini yerine getirmek için gerekli olan yalnızca minimum bilgilerin toplanması
7. Raporlama
Bir müşteri, yaptırım listesinde bir kişi olarak veya ML veya TF veya diğer suç faaliyetleriyle bağlantılı olarak tanımlanırsa, LuckyAnon ilgili Mali İstihbarat Birimine uygun raporu sunacaktır.
8. Uyumluluk İncelemesi ve İyileştirmesi
LuckyAnon, teknik çözümlerini ve izleme sistemlerini düzenli olarak şu amaçlarla inceler ve geliştirir:
- Yeni kara para aklama tekniklerine uyum sağlamak
- Blockchain analitiğindeki ilerlemeleri dahil etmek
- Yasal kullanıcıları etkileyebilecek yanlış alarmları azaltmak
- Gelişen düzenleyici standartlara uyumu sağlamak
Bu politika, düzenleyici uyumluluk ile kullanıcı deneyimini dengelerken etkinliği korumak için gerektiğinde gözden geçirilecek ve güncellenecektir.
AML sorguları için iletişim: [email protected]