Kebijakan AML
Kebijakan Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pembiayaan Terorisme
1. Pendahuluan
3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" atau "Perusahaan") adalah perusahaan Kosta Rika dengan kantor terdaftar di Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Kosta Rika. Perusahaan mengoperasikan kasino online www.luckyanon.com berdasarkan lisensi gaming yang dikeluarkan oleh Otoritas Perjudian Anjouan.
Kebijakan ini (selanjutnya disebut "Kebijakan AML") menetapkan pendekatan LuckyAnon terhadap pencegahan dan pemberantasan pencucian uang ("ML") dan pembiayaan terorisme ("TF"). Dalam mengembangkan kebijakan ini, LuckyAnon telah mempertimbangkan standar internasional AML dan pemberantasan pembiayaan terorisme ("CFT") dan praktik terbaik untuk sektor gaming.
LuckyAnon mengakui bahwa produk dan layanannya berisiko terhadap individu atau kelompok yang berusaha mencuci hasil dari aktivitas kriminal atau memfasilitasi dana yang dimaksudkan untuk membiayai terorisme. Oleh karena itu, LuckyAnon berkomitmen untuk mendukung dan mempromosikan budaya kepatuhan di seluruh perusahaan yang menekankan pentingnya pencegahan ML dan TF.
2. Pernyataan Kebijakan dan Tujuan
LuckyAnon melarang penggunaan produk dan layanannya untuk bentuk aktivitas ilegal apa pun, termasuk ML, TF, dan pelanggaran sanksi, dan berkomitmen untuk mematuhi praktik terbaik global dalam melindungi terhadap penggunaan tersebut. Praktik terbaik ini meliputi:
- Adopsi kebijakan tertulis dan prosedur serta kontrol yang dirancang secara wajar untuk melindungi terhadap ML, TF, dan pelanggaran sanksi;
- Penunjukan petugas kepatuhan untuk mengawasi implementasi kebijakan, prosedur, dan kontrol;
- Penyediaan pelatihan dan pendidikan yang sesuai kepada personel yang relevan; dan
- Pelaksanaan audit independen, pemantauan, dan pemeliharaan kebijakan, prosedur, dan kontrol.
Tujuan dari Kebijakan AML ini adalah untuk menetapkan prosedur, sistem, dan kontrol utama yang telah diterapkan LuckyAnon untuk mematuhi praktik terbaik di atas, dan khususnya untuk mencegah dan mendeteksi ML dan TF.
3. Chief Compliance Officer
LuckyAnon telah menunjuk Chief Compliance Officer ("CCO"), yang bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan implementasi Kebijakan AML. Tugas CCO juga mencakup pengembangan inisiatif AML, kolaborasi dengan pemangku kepentingan lain dalam meninjau Kebijakan AML, mengevaluasi persyaratan peraturan baru, dan menyelidiki serta melaporkan aktivitas yang berpotensi mencurigakan atau tidak biasa.
CCO memiliki jalur pelaporan independen dan langsung ke dewan dan akan bertindak berdasarkan otoritasnya sendiri. CCO akan diberdayakan untuk mengajukan laporan transaksi mencurigakan ("STR") ke Unit Intelijen Keuangan yang relevan tanpa perlu persetujuan.
4. Tanggung Jawab Karyawan, Direktur, dan Pejabat
Semua karyawan, direktur, dan pejabat LuckyAnon, terlepas dari posisi mereka, wajib mematuhi kebijakan ini dan memiliki kewajiban untuk menyadari kebutuhan untuk mencegah ML dan TF. Jika mereka memiliki alasan untuk percaya atau curiga bahwa transaksi atau transaksi potensial apa pun dapat melibatkan hasil dari aktivitas kriminal, mereka harus melaporkannya kepada CCO tanpa penundaan. Kegagalan untuk mematuhi dapat mengakibatkan tindakan disiplin.
Seiring pertumbuhan bisnis dan jumlah karyawan, LuckyAnon akan memastikan bahwa karyawan dilatih untuk mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan. LuckyAnon akan secara teratur memberikan pelatihan AML kepada karyawannya.
5. Pemantauan Otomatis dan Solusi Teknis
LuckyAnon memanfaatkan berbagai sistem pemantauan otomatis dan solusi teknis untuk mendeteksi dan mencegah pencucian uang sambil menghormati privasi pengguna. Pendekatan kami memprioritaskan solusi teknologi daripada persyaratan dokumentasi yang mengganggu di mana memungkinkan.
5.1. Analitik Blockchain dan Pemantauan Transaksi
LuckyAnon memanfaatkan analitik blockchain canggih untuk memantau transaksi tanpa memerlukan informasi pribadi yang berlebihan:
- Penilaian Risiko Otomatis: Setiap deposit dan penarikan cryptocurrency dinilai risikonya secara otomatis menggunakan alat analitik blockchain seperti Chainalysis. Ini memungkinkan kami untuk mendeteksi pola mencurigakan tanpa memerlukan informasi pelanggan tambahan dalam sebagian besar kasus.
- Verifikasi Sumber Dana: Sistem kami secara otomatis menganalisis riwayat transaksi dari dana yang disetor untuk mengidentifikasi sumber berisiko tinggi, termasuk:
- Dana dari pasar darknet
- Dana dari penipuan atau peretasan yang diketahui
- Dana dari mixer atau tumbler
- Dana dari entitas yang dikenai sanksi
- Analisis Pola Transaksi: Sistem otomatis kami memantau pola transaksi mencurigakan seperti:
- Strukturisasi (beberapa transaksi kecil untuk menghindari deteksi)
- Deposit dan penarikan cepat dengan aktivitas perjudian minimal
- Pola taruhan yang tidak biasa yang dirancang untuk mentransfer nilai antar akun
- Pergerakan dana melingkar
5.2. Kontrol Teknis dan Tindakan Pencegahan
LuckyAnon telah menerapkan beberapa kontrol teknis untuk mencegah pencucian uang:
- Verifikasi IP dan Lokasi: Sistem otomatis memverifikasi lokasi pengguna melalui beberapa cara teknis tanpa memerlukan dokumen bukti alamat. Ini termasuk:
- Verifikasi alamat IP
- Pemeriksaan konsistensi zona waktu
- Sidik jari perangkat
- Pemblokiran Geografis: Sistem otomatis memblokir akses dari:
- Yurisdiksi yang dilarang
- Yurisdiksi yang dikenai sanksi
- Deteksi VPN dan proxy untuk mencegah penghindaran
- Tindakan Anti-Mixing: Platform kami secara otomatis mendeteksi dan memblokir:
- Penggunaan teknologi peningkat anonimitas
- Koin dan token privasi tertentu
- Upaya untuk mengaburkan jejak transaksi
- Deteksi Akun Ganda: Tindakan teknis untuk mendeteksi ketika satu pengguna membuat beberapa akun, termasuk:
- Sidik jari perangkat
- Sidik jari browser
- Analitik perilaku
5.3. Pendekatan Bertingkat Berbasis Risiko
Alih-alih memerlukan dokumentasi ekstensif dari semua pengguna, LuckyAnon menggunakan pendekatan bertingkat berbasis risiko:
- Tingkat Dasar: Hanya verifikasi email dengan analitik blockchain otomatis dan pemantauan untuk akun nilai rendah
- Pemicu Risiko Meningkat: Sistem otomatis menandai akun untuk verifikasi tambahan hanya ketika:
- Volume transaksi melebihi ambang batas tertentu
- Pola transaksi mencurigakan terdeteksi
- Analitik blockchain menunjukkan sumber dana berisiko tinggi
- Beberapa indikator risiko hadir secara bersamaan
- Due Diligence yang Ditingkatkan: Hanya akun yang ditandai oleh sistem otomatis kami yang akan dikenai persyaratan verifikasi tambahan, yang dapat mencakup verifikasi identitas atau dokumentasi sumber dana.
5.4. Pemantauan Penarikan
Sistem LuckyAnon secara otomatis memantau penarikan untuk:
- Analisis Tujuan: Menilai tingkat risiko tujuan penarikan
- Analisis Pola Penarikan: Mendeteksi perilaku penarikan yang tidak biasa yang dapat mengindikasikan pencucian uang
- Titik Keluar Blockchain: Memantau penarikan ke bursa, terutama yang memiliki kontrol AML yang lemah
5.5. Inovasi dalam Kepatuhan
LuckyAnon terus mengevaluasi dan menerapkan teknologi baru untuk meningkatkan kemampuan AML kami sambil meminimalkan gesekan bagi pengguna:
- Verifikasi yang Menjaga Privasi: Menjelajahi teknologi zero-knowledge proof yang dapat memverifikasi kelayakan pengguna tanpa mengungkapkan data pribadi
- Analisis Perilaku: Memanfaatkan pembelajaran mesin untuk mendeteksi pola yang tidak biasa yang mengindikasikan pencucian uang
- Solusi Blockchain Konsorsium: Berpartisipasi dalam upaya industri untuk berbagi intelijen risiko sambil menjaga privasi pengguna
6. Tindakan Know-Your-Customer
Meskipun LuckyAnon memprioritaskan tindakan teknis otomatis, dalam beberapa kasus tindakan KYC dasar mungkin diperlukan:
- Verifikasi Berbasis Risiko: Dokumentasi hanya diperlukan berdasarkan pemicu risiko dari sistem otomatis kami
- Pendekatan Bertingkat: Persyaratan dokumentasi diskalakan dengan tingkat risiko dan volume transaksi
- Fokus Privasi: Mengumpulkan hanya informasi minimal yang diperlukan untuk memenuhi kewajiban kepatuhan
7. Pelaporan
Jika pelanggan diidentifikasi sebagai orang dalam daftar sanksi atau terkait dengan ML atau TF atau aktivitas kriminal lainnya, LuckyAnon akan mengajukan laporan yang sesuai kepada Unit Intelijen Keuangan yang relevan.
8. Peninjauan dan Peningkatan Kepatuhan
LuckyAnon secara teratur meninjau dan meningkatkan solusi teknis dan sistem pemantauannya untuk:
- Beradaptasi dengan teknik pencucian uang baru
- Menggabungkan kemajuan dalam analitik blockchain
- Mengurangi alarm palsu yang dapat mempengaruhi pengguna yang sah
- Memastikan kepatuhan terhadap standar peraturan yang berkembang
Kebijakan ini akan ditinjau dan diperbarui sesuai kebutuhan untuk mempertahankan efektivitas sambil menyeimbangkan kepatuhan peraturan dengan pengalaman pengguna.
Untuk pertanyaan terkait AML, hubungi: [email protected]