AMLポリシー

1. はじめに

3-102-940062 SRL(「LuckyAnon」または「当社」)は、登記上の事務所をコスタリカのProvincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101に置くコスタリカ法人です。アンジュアン・ゲーミング当局が発行するゲーミングライセンスに基づき、オンラインカジノwww.luckyanon.comを運営しています。

本ポリシー(以下「AMLポリシー」)は、マネーロンダリング(「ML」)およびテロ資金供与(「TF」)の防止と対策に対するLuckyAnonのアプローチを定めています。本ポリシーを策定するにあたり、LuckyAnonはゲーミングセクターにおけるAMLおよびテロ資金供与対策(「CFT」)の国際基準とベストプラクティスを考慮しました。

LuckyAnonは、自社の製品およびサービスが、犯罪収益の洗浄やテロ資金供与を目的とした資金の移動を図る個人または集団に悪用されるリスクがあることを認識しています。そのため、LuckyAnonは、MLおよびTFの防止の重要性を強調するコンプライアンス文化を社内全体で育成・促進することに取り組んでいます。

2. ポリシー声明と目的

LuckyAnonは、ML、TF、および制裁違反を含むあらゆる形態の違法行為に自社の製品およびサービスが使用されることを禁止し、そのような使用を防止するためのグローバルなベストプラクティスに従うことに取り組んでいます。これらのベストプラクティスには以下が含まれます:

• ML、TF、および制裁違反に対する保護のために合理的に設計された書面によるポリシー、手順、および管理の採用;
• ポリシー、手順、および管理の実装を監督するコンプライアンス責任者の指定;
• 関連する職員への適切な教育とトレーニングの提供; および
• ポリシー、手順、および管理の独立した監査、監視、およびメンテNonceの実施。

このAMLポリシーの目的は、上記のベストプラクティスに準拠し、特にMLおよびTFを防止および検出するために、LuckyAnonが実装した主要な手順、システム、および管理を定めることです。

3. チーフコンプライアンスオフィサー

LuckyAnonは、AMLポリシーの実装の調整を担当するチーフコンプライアンスオフィサー(「CCO」)を任命しました。CCOの職務には、AMLイニシアチブの策定、AMLポリシーの改訂に向けた他の関係者との協力、新たな規制要件の評価、および疑わしいまたは異常な活動の可能性がある事案の調査と報告も含まれます。

CCOは、取締役会への独立した直接的な報告ラインを有し、自らの権限に基づいて行動します。CCOは、承認を必要とせずに、関連する金融情報機関(「FIU」)に疑わしい取引報告書(「STR」)を提出する権限を有します。

4. 従業員、取締役、および役員の責任

LuckyAnonのすべての従業員、取締役、および役員は、その地位にかかわらず、本ポリシーを遵守する義務があり、MLおよびTFを防止する必要性を認識する責任を負います。取引または潜在的な取引に犯罪行為による収益が関与している可能性があると考える、または疑う理由がある場合は、遅滞なくCCOに報告しなければなりません。これを怠った場合、懲戒処分の対象となることがあります。

事業の成長と従業員数の増加に伴い、LuckyAnonは従業員が疑わしい活動を特定し報告できるよう研修を実施します。LuckyAnonは従業員に対して定期的にAML研修を提供します。

5. 自動化された監視と技術的ソリューション

LuckyAnonは、ユーザーのプライバシーを尊重しながらマネーロンダリングを検出および防止するために、さまざまな自動化された監視システムと技術的ソリューションを利用しています。当社のアプローチでは、可能な限り、負担の大きい書類提出要件よりも技術的ソリューションを優先します。

6. 顧客確認措置

LuckyAnonは自動化された技術的措置を優先していますが、一部の場合には基本的なKYC措置が必要になる場合があります:

• リスクベースの検証: 文書は、当社の自動化されたシステムからのリスクトリガーに基づいてのみ要求されます
• 段階的アプローチ: 文書要件は、リスクレベルと取引量に応じて段階的に変わります
• プライバシー重視: コンプライアンス義務を満たすために必要な最小限の情報のみを収集します

7. 報告

顧客が制裁リストに掲載されていると特定された場合、またはML、TF、その他の犯罪活動との関連が認められた場合、LuckyAnonは関連する金融情報機関に適切な報告を行います。

8. コンプライアンスのレビューと改善

LuckyAnonは、以下の目的のために技術的ソリューションと監視システムを定期的にレビューおよび改善します:

• 新しいマネーロンダリング技術への適応
• ブロックチェーン分析の進歩の組み込み
• 正当なユーザーに影響を与える可能性のある誤検出の削減
• 進化する規制基準への準拠の確保

本ポリシーは、規制コンプライアンスとユーザーエクスペリエンスのバランスを取りながら有効性を維持するために、必要に応じてレビューおよび更新されます。