AMLポリシー

1. はじめに

3-102-940062 SRL(「LuckyAnon」または「当社」)は、コスタリカ共和国Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101に所在地を置くコスタリカ企業です。アンジュアン賭博当局によって発行されたゲーミングライセンスに基づいてオンラインカジノwww.luckyanon.comを運営しています。

本ポリシー(以下「AMLポリシー」)は、マネーロンダリング(「ML」)およびテロ資金供与(「TF」)の防止と対策に対するLuckyAnonのアプローチを定めています。本ポリシーを策定するにあたり、LuckyAnonはゲーミングセクターのAMLおよびテロ資金供与対策(「CFT」)の国際標準とベストプラクティスを考慮しました。

LuckyAnonは、その製品とサービスが、犯罪活動からの収益を洗浄しようとする、またはテロ資金供与を目的とした資金を容易にしようとする個人またはグループによって脅かされていることを認識しています。したがって、LuckyAnonは、MLおよびTFの防止の重要性を強調する、会社全体でのコンプライアンス文化をサポートし、促進することを約束します。

2. ポリシー声明と目的

LuckyAnonは、MLその、TF、および制裁違反を含む、あらゆる形態の違法行為のための製品とサービスの使用を禁止し、そのような使用に対する保護におけるグローバルなベストプラクティスに準拠することを約束します。これらのベストプラクティスには以下が含まれます:

• ML、TF、および制裁違反に対する保護のために合理的に設計された書面によるポリシー、手順、および管理の採用;
• ポリシー、手順、および管理の実装を監督するコンプライアンス責任者の指定;
• 関連する職員への適切な教育とトレーニングの提供; および
• ポリシー、手順、および管理の独立した監査、監視、およびメンテナンスの実施。

このAMLポリシーの目的は、上記のベストプラクティスに準拠し、特にMLおよびTFを防止および検出するために、LuckyAnonが実装した主要な手順、システム、および管理を定めることです。

3. チーフコンプライアンスオフィサー

LuckyAnonは、AMLポリシーの実装の調整を担当するチーフコンプライアンスオフィサー(「CCO」)を任命しました。CCOの義務には、AML イニシアチブの開発、AMLポリシーのレビューにおける他の利害関係者との協力、新しい規制要件の評価、および潜在的に疑わしいまたは異常な活動の調査と報告も含まれます。

CCOは、取締役会への独立した直接的な報告ラインを有し、自らの権限に基づいて行動します。CCOは、承認を必要とせずに、関連する金融情報機関(「FIU」)に疑わしい取引報告書(「STR」)を提出する権限を有します。

4. 従業員、取締役、および役員の責任

地位に関係なく、LuckyAnonのすべての従業員、取締役、および役員は、本ポリシーに準拠する義務があり、MLおよびTFを防止する必要性を認識する義務があります。取引または潜在的な取引が犯罪活動からの収益を含む可能性があると信じる理由または疑いがある場合は、遅滞なくCCOに報告する必要があります。不遵守は懲戒処分につながる可能性があります。

ビジネスと従業員数の成長に伴い、LuckyAnonは、従業員が疑わしい活動を特定して報告するように訓練されることを保証します。LuckyAnonは、従業員に定期的にAMLトレーニングを提供します。

5. 自動化された監視と技術的ソリューション

LuckyAnonは、ユーザーのプライバシーを尊重しながらマネーロンダリングを検出および防止するために、さまざまな自動化された監視システムと技術的ソリューションを利用しています。当社のアプローチは、可能な限り、煩わしい文書要件よりも技術的ソリューションを優先します。

6. 顧客確認措置

LuckyAnonは自動化された技術的措置を優先していますが、一部の場合には基本的なKYC措置が必要になる場合があります:

• リスクベースの検証: 文書は、当社の自動化されたシステムからのリスクトリガーに基づいてのみ要求されます
• 段階的アプローチ: 文書要件は、リスクレベルと取引量に応じてスケーリングされます
• プライバシーに焦点を当てる: コンプライアンス義務を満たすために必要な最小限の情報のみを収集します

7. 報告

顧客が制裁リストに載っている人物として特定された場合、またはMLまたはTFまたはその他の犯罪活動に関連している場合、LuckyAnonは関連する金融情報機関に適切な報告を提出します。

8. コンプライアンスのレビューと改善

LuckyAnonは、以下の目的のために技術的ソリューションと監視システムを定期的にレビューおよび改善します:

• 新しいマネーロンダリング技術への適応
• ブロックチェーン分析の進歩の組み込み
• 正当なユーザーに影響を与える可能性のある誤検出の削減
• 進化する規制基準への準拠の確保

本ポリシーは、規制コンプライアンスとユーザーエクスペリエンスのバランスを取りながら有効性を維持するために、必要に応じてレビューおよび更新されます。