AML 정책
자금세탁방지 및 테러 자금 조달 대응 정책
1. 소개
3-102-940062 SRL("LuckyAnon" 또는 "회사")은 코스타리카 Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101에 위치한 코스타리카 회사입니다. Anjouan 도박 사무소가 발급한 게임 라이선스에 따라 온라인 카지노 www.luckyanon.com을 운영합니다.
본 정책(이하 "AML 정책")은 자금세탁("ML") 및 테러 자금 조달("TF") 예방 및 대응에 대한 LuckyAnon의 접근 방식을 설정합니다. 본 정책을 개발할 때 LuckyAnon은 게임 부문에 대한 국제 AML 및 테러 자금 조달 대응("CFT") 표준 및 모범 사례를 고려했습니다.
LuckyAnon은 자사의 제품 및 서비스가 범죄 활동의 수익을 세탁하거나 테러 자금 조달을 위한 수단을 촉진하려는 개인 또는 그룹의 위험에 노출되어 있음을 인식합니다. 따라서 LuckyAnon은 ML 및 TF 예방의 중요성을 강조하는 회사 전체의 규정 준수 문화를 지원하고 촉진하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
2. 정책 성명 및 목표
LuckyAnon은 ML, TF 및 제재 위반을 포함한 모든 형태의 불법 활동을 위한 제품 및 서비스 사용을 금지하며 그러한 사용을 방지하기 위한 글로벌 모범 사례를 준수할 것을 약속합니다. 이러한 모범 사례에는 다음이 포함됩니다:
- ML, TF 및 제재 위반으로부터 보호하도록 합리적으로 설계된 서면 정책 및 절차와 통제 채택;
- 정책, 절차 및 통제의 구현을 감독할 준수 책임자 지정;
- 관련 직원에게 적절한 교육 및 훈련 제공; 및
- 정책, 절차 및 통제의 독립적인 확인, 모니터링 및 유지 관리 수행.
본 AML 정책의 목적은 LuckyAnon이 위의 모범 사례를 준수하기 위해 구현한 주요 절차, 시스템 및 통제, 특히 ML 및 TF를 예방하고 탐지하기 위해 구현한 것을 설정하는 것입니다.
3. 최고 준수 책임자
LuckyAnon은 AML 정책 구현 조정을 담당하는 최고 준수 책임자("CCO")를 임명했습니다. CCO의 의무에는 AML 이니셔티브 개발, 다른 이해 관계자와 협력하여 AML 정책 검토, 새로운 규제 요구 사항 평가, 잠재적으로 의심스럽거나 비정상적인 활동 조사 및 보고도 포함됩니다.
CCO는 이사회에 독립적이고 직접적인 보고 라인을 가지며 자체 권한에 따라 행동합니다. CCO는 승인 없이 관련 금융 정보 기관에 의심스러운 거래 보고서("STR")를 제출할 권한이 있습니다.
4. 직원, 이사 및 임원의 책임
직위에 관계없이 LuckyAnon의 모든 직원, 이사 및 임원은 본 정책을 준수할 의무가 있으며 ML 및 TF 예방의 필요성을 인식할 의무가 있습니다. 거래 또는 잠재적 거래가 범죄 활동의 수익을 포함할 수 있다고 믿거나 의심할 이유가 있는 경우 지체 없이 CCO에게 보고해야 합니다. 준수하지 않으면 징계 조치가 취해질 수 있습니다.
사업 및 직원 수가 증가함에 따라 LuckyAnon은 직원이 의심스러운 활동을 식별하고 보고하도록 교육받을 수 있도록 할 것입니다. LuckyAnon은 직원에게 정기적으로 AML 교육을 제공할 것입니다.
5. 자동화된 모니터링 및 기술 솔루션
LuckyAnon은 사용자 개인정보를 존중하면서 자금세탁을 탐지하고 예방하기 위해 다양한 자동화된 모니터링 시스템과 기술 솔루션을 활용합니다. 당사의 접근 방식은 가능한 경우 방해가 되는 문서 요구 사항보다 기술 솔루션을 우선시합니다.
5.1. 블록체인 분석 및 거래 모니터링
LuckyAnon은 과도한 개인 정보 없이 거래를 모니터링하기 위해 고급 블록체인 분석을 활용합니다:
- 자동화된 위험 평가: 모든 암호화폐 입금 및 출금은 Chainalysis와 같은 블록체인 분석 도구를 사용하여 위험에 대해 자동으로 평가됩니다. 이를 통해 대부분의 경우 추가 고객 정보 없이 의심스러운 패턴을 탐지할 수 있습니다.
- 자금 출처 확인: 당사 시스템은 다음을 포함한 고위험 출처를 식별하기 위해 입금된 자금의 거래 이력을 자동으로 분석합니다:
- 다크넷 마켓의 자금
- 알려진 사기 또는 해킹의 자금
- 믹서 또는 텀블러의 자금
- 제재 대상 엔티티의 자금
- 거래 패턴 분석: 당사 자동화 시스템은 다음과 같은 의심스러운 거래 패턴을 모니터링합니다:
- 구조화(탐지를 피하기 위한 여러 소규모 거래)
- 최소한의 도박 활동으로 빠른 입금 및 출금
- 계정 간 가치 전송을 위해 설계된 비정상적인 베팅 패턴
- 자금의 순환 이동
5.2. 기술 확인 및 예방 조치
LuckyAnon은 자금세탁을 예방하기 위해 여러 기술 통제를 구현했습니다:
- IP 및 위치 확인: 자동화 시스템은 주소 증명 문서 없이 여러 기술 수단을 통해 사용자 위치를 확인합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:
- IP 주소 확인
- 시간대 일관성 확인
- 장치 지문
- 지리적 차단: 자동화 시스템은 다음으로부터의 액세스를 차단합니다:
- 금지 관할권
- 제재 관할권
- 우회를 방지하기 위한 VPN 및 프록시 탐지
- 반믹싱 조치: 당사 플랫폼은 다음을 자동으로 탐지하고 차단합니다:
- 익명성 강화 기술 사용
- 특정 프라이버시 코인 및 토큰
- 거래 추적 난독화 시도
- 다중 계정 탐지: 한 사용자가 여러 계정을 만들 때 탐지하기 위한 기술 조치는 다음과 같습니다:
- 장치 지문
- 브라우저 지문
- 행동 분석
5.3. 위험 기반 계층적 접근 방식
모든 사용자에게 광범위한 문서를 요구하는 대신 LuckyAnon은 위험 기반 계층적 접근 방식을 활용합니다:
- 기본 계층: 저가치 계정에 대한 자동화된 블록체인 분석 및 모니터링을 통한 이메일 확인만
- 위험 증가 트리거: 자동화 시스템은 다음의 경우에만 추가 확인을 위해 계정에 플래그를 지정합니다:
- 거래 볼륨이 특정 임계값을 초과
- 의심스러운 거래 패턴이 탐지됨
- 블록체인 분석이 고위험 자금 출처를 나타냄
- 여러 위험 지표가 동시에 존재
- 강화된 실사: 자동화 시스템에서 플래그가 지정된 계정만 신원 확인 또는 자금 출처 문서를 포함할 수 있는 추가 확인 요구 사항이 적용됩니다.
5.4. 출금 모니터링
LuckyAnon 시스템은 다음을 위해 출금을 자동으로 모니터링합니다:
- 목적지 분석: 출금 목적지의 위험 수준 평가
- 출금 패턴 분석: 자금세탁을 나타낼 수 있는 비정상적인 출금 행동 탐지
- 블록체인 출구 지점: 특히 AML 통제가 약한 거래소로의 출금 모니터링
5.5. 규정 준수 혁신
LuckyAnon은 사용자 마찰을 최소화하면서 AML 기능을 향상시키기 위해 새로운 기술을 지속적으로 평가하고 구현합니다:
- 개인정보 보호 확인: 개인 데이터를 공개하지 않고 사용자 자격을 확인할 수 있는 영지식 증명 기술 탐색
- 행동 분석: 자금세탁을 나타내는 비정상적인 패턴을 탐지하기 위한 머신 러닝 활용
- 컨소시엄 블록체인 솔루션: 사용자 개인정보를 보존하면서 위험 인텔리전스를 공유하기 위한 업계 노력 참여
6. 고객 확인 조치
LuckyAnon은 자동화된 기술 조치를 우선시하지만 경우에 따라 기본 KYC 조치가 필요할 수 있습니다:
- 위험 기반 확인: 자동화 시스템의 위험 트리거를 기반으로 하는 경우에만 문서 요구
- 계층적 접근 방식: 문서 요구 사항은 위험 수준 및 거래 볼륨에 따라 확장
- 개인정보 보호 중심: 규정 준수 의무를 충족하는 데 필요한 최소한의 정보만 수집
7. 보고
고객이 제재 목록에 있는 사람으로 식별되거나 ML 또는 TF 또는 기타 범죄 활동과 관련된 경우 LuckyAnon은 관련 금융 정보 기관에 적절한 보고서를 제출할 것입니다.
8. 규정 준수 검토 및 개선
LuckyAnon은 다음을 위해 기술 솔루션 및 모니터링 시스템을 정기적으로 검토하고 향상시킵니다:
- 새로운 자금세탁 기법에 적응
- 블록체인 분석의 발전 통합
- 합법적인 사용자에게 영향을 줄 수 있는 오탐지 감소
- 진화하는 규제 표준 준수 보장
본 정책은 규제 준수와 사용자 경험의 균형을 유지하면서 효과성을 유지하기 위해 필요에 따라 검토 및 업데이트됩니다.
AML 관련 문의는 다음으로 문의하십시오: [email protected]