Politique AML

1. Introduction

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" ou "la Société") est une société costaricaine dont le siège social est situé à Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Elle exploite le casino en ligne www.luckyanon.com sur la base d'une licence de jeu délivrée par l'Autorité de jeu d'Anjouan.

Cette politique (ci-après la "Politique AML") établit l'approche de LuckyAnon en matière de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent ("ML") et le financement du terrorisme ("TF"). Dans l'élaboration de cette politique, LuckyAnon a pris en compte les normes internationales AML et de lutte contre le financement du terrorisme ("CFT") et les meilleures pratiques pour le secteur du jeu.

LuckyAnon reconnaît que ses produits et services sont menacés par des individus ou des groupes cherchant à blanchir les produits d'activités criminelles ou à faciliter les fonds destinés au financement du terrorisme. LuckyAnon s'engage donc à soutenir et à promouvoir une culture de conformité dans toute la société qui met l'accent sur l'importance de la prévention du ML et du TF.

2. Déclaration de Politique et Objectifs

LuckyAnon interdit l'utilisation de ses produits et services pour toute forme d'activité illégale, y compris le ML, le TF et la violation de sanctions, et s'engage à respecter les meilleures pratiques mondiales en matière de protection contre une telle utilisation. Ces meilleures pratiques incluent :

• L'adoption de politiques, procédures et contrôles écrits raisonnablement conçus pour se protéger contre le ML, le TF et la violation de sanctions ;
• La désignation d'un responsable de la conformité pour superviser la mise en œuvre de la politique, des procédures et des contrôles ;
• La fourniture d'une formation et d'un enseignement appropriés au personnel concerné ; et
• La réalisation de contrôles, de surveillance et de maintenance indépendants de la politique, des procédures et des contrôles.

L'objectif de cette Politique AML est d'établir les principales procédures, systèmes et contrôles que LuckyAnon a mis en œuvre pour se conformer aux meilleures pratiques ci-dessus, et en particulier pour prévenir et détecter le ML et le TF.

3. Responsable en Chef de la Conformité

LuckyAnon a nommé un Responsable en chef de la conformité ("CCO") qui est responsable de la coordination de la mise en œuvre de la Politique AML. Les responsabilités du CCO incluent également le développement d'initiatives AML, la collaboration avec d'autres parties prenantes sur la révision de la Politique AML, l'évaluation de nouvelles exigences réglementaires et l'investigation et le signalement d'activités potentiellement suspectes ou inhabituelles.

Le CCO a une ligne de reporting indépendante et directe au conseil d'administration et agira sur sa propre autorité. Le CCO sera autorisé à soumettre des rapports de transactions suspectes ("STR") à l'Unité de renseignement financier appropriée sans avoir besoin d'approbation.

4. Responsabilité des Employés, Directeurs et Dirigeants

Tous les employés, directeurs et dirigeants de LuckyAnon, quelle que soit leur position, sont tenus de respecter cette politique et ont l'obligation d'être conscients de la nécessité de prévenir le ML et le TF. S'ils ont des raisons de croire ou de soupçonner que toute transaction ou transaction potentielle pourrait impliquer des produits d'activités criminelles, ils doivent le signaler au CCO sans délai. Le non-respect peut entraîner des mesures disciplinaires.

À mesure que l'entreprise et le nombre d'employés augmentent, LuckyAnon s'assurera que les employés sont formés pour identifier et signaler les activités suspectes. LuckyAnon fournira régulièrement une formation AML à ses employés.

5. Surveillance Automatisée et Solutions Techniques

LuckyAnon utilise une gamme de systèmes de surveillance automatisés et de solutions techniques pour détecter et prévenir le blanchiment d'argent tout en respectant la vie privée des utilisateurs. Notre approche privilégie les solutions technologiques aux exigences documentaires perturbatrices, dans la mesure du possible.

6. Mesures de Connaissance du Client

Bien que LuckyAnon privilégie les mesures techniques automatisées, dans certains cas, des mesures KYC de base peuvent être nécessaires :

• Vérification Basée sur le Risque: La documentation n'est requise qu'en fonction des déclencheurs de risque de nos systèmes automatisés
• Approche Échelonnée: Les exigences en matière de documentation évoluent en fonction du niveau de risque et du volume des transactions
• Focus sur la Confidentialité: Collecte uniquement des informations minimales nécessaires pour satisfaire aux obligations de conformité

7. Signalement

Si un client est identifié comme étant une personne figurant sur une liste de sanctions ou liée au ML ou au TF ou à d'autres activités criminelles, LuckyAnon soumettra un rapport approprié à l'Unité de renseignement financier compétente.

8. Révision et Amélioration de la Conformité

LuckyAnon révise et améliore régulièrement ses solutions techniques et ses systèmes de surveillance dans le but de :

• S'adapter aux nouvelles techniques de blanchiment d'argent
• Incorporer les avancées en matière d'analyse blockchain
• Réduire les fausses alertes qui pourraient affecter les utilisateurs légitimes
• Assurer la conformité aux normes réglementaires en évolution

Cette politique sera révisée et mise à jour si nécessaire pour maintenir son efficacité tout en équilibrant la conformité réglementaire avec l'expérience utilisateur.