反洗钱政策

1. 简介

3-102-940062 SRL（《LuckyAnon》或《公司》）是一家哥斯达黎加公司，位于哥斯达黎加Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101。该公司根据昂儒昂博彩局颁发的博彩许可证运营在线娱乐场www.luckyanon.com。

本政策（以下简称《反洗钱政策》）规定了LuckyAnon预防和打击洗钱（《ML》）和恐怖主义融资（《TF》）的方法。在制定本政策时，LuckyAnon考虑了反洗钱和打击恐怖主义融资（《CFT》）的国际标准以及博彩行业的最佳实践。

LuckyAnon认识到，其产品和服务面临个人或团体试图清洗犯罪收益或促进用于资助恐怖主义的资金的风险。因此，LuckyAnon承诺在整个公司内支持和促进合规文化，强调预防ML和TF的重要性。

2. 政策声明和目标

LuckyAnon禁止将其产品和服务用于任何形式的非法活动，包括ML、TF和违反制裁，并承诺遵守全球最佳实践以防止此类使用。这些最佳实践包括：

• 采用合理设计用于防范ML、TF和违反制裁的书面政策、程序和控制措施；
• 指定一名合规官员监督政策、程序和控制措施的实施；
• 为相关人员提供适当的教育和培训；以及
• 对政策、程序和控制措施进行独立审计、监控和维护。

本反洗钱政策的目标是规定LuckyAnon为遵守上述最佳实践所实施的主要程序、系统和控制措施，特别是预防和检测ML和TF。

3. 首席合规官

LuckyAnon已任命首席合规官（《CCO》），负责协调反洗钱政策的实施。CCO的职责还包括开发反洗钱举措、与其他利益相关者合作审查反洗钱政策、评估新的监管要求以及调查和报告潜在的可疑或异常活动。

CCO拥有独立和直接的董事会报告线，并将根据自己的权力行事。CCO将有权向相关金融情报单位提交可疑交易报告（《STR》），无需批准。

4. 员工、董事和高级管理人员的责任

LuckyAnon的所有员工、董事和高级管理人员，无论其职位如何，都有义务遵守本政策，并有义务意识到预防ML和TF的必要性。如果他们有理由相信或怀疑任何交易或潜在交易可能涉及犯罪收益，他们必须毫不拖延地向CCO报告。不遵守可能导致纪律处分。

随着业务和员工数量的增长，LuckyAnon将确保员工接受培训，以识别和报告可疑活动。LuckyAnon将定期为其员工提供反洗钱培训。

5. 自动化监控和技术解决方案

LuckyAnon利用一系列自动化监控系统和技术解决方案来检测和预防洗钱，同时尊重用户隐私。我们的方法在可能的情况下优先考虑技术解决方案，而不是繁琐的文件要求。

6. 了解您的客户措施

虽然LuckyAnon优先考虑自动化技术措施，但在某些情况下可能需要基本的KYC措施：

• 基于风险的验证: 仅根据我们自动化系统的风险触发器要求文件
• 分层方法: 文件要求随风险级别和交易量而扩展
• 以隐私为重点: 仅收集履行合规义务所需的最少信息

7. 报告

如果客户被识别为制裁名单上的人员或与ML或TF或其他犯罪活动有关，LuckyAnon将向相关金融情报单位提交适当的报告。

8. 合规审查和改进

LuckyAnon定期审查和改进其技术解决方案和监控系统，以便：

• 适应新的洗钱技术
• 纳入区块链分析的进步
• 减少可能影响合法用户的误报
• 确保符合不断发展的监管标准

本政策将根据需要进行审查和更新，以在平衡监管合规与用户体验的同时保持有效性。