AML Politika

1. Uvod

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" ili "Kompanija") je kostarikanska kompanija sa registrovanim sedisteom na adresi Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Kostarika. Upravlja online casinom www.luckyanon.com pod licencom za igre izdatom od Anjoan Gaming Authority.

Ova politika ("AML Politika") utvrdjuje pristup LuckyAnon-a sprecavanju i suzbijanju pranja novca ("ML") i finansiranja terorizma ("TF"). Pri izradi ove politike, LuckyAnon je uzeo u obzir medjunarodne AML i standarde za suzbijanje finansiranja terorizma ("CFT") i najbolje prakse za sektor igara na srecu.

LuckyAnon priznaje da su njegovi proizvodi i usluge pod rizikom od pojedinaca ili grupa koje zele da operu kriminalne prihode ili olaksaju sredstva namenjena za finansiranje terorizma. Shodno tome, LuckyAnon je posvecen razvoju i promovisanju kulture uskladjenosti sirom kompanije koja naglasava vaznost sprecavanja ML i TF.

2. Izjava o politici i ciljevi

LuckyAnon zabranjuje koriscenje svojih proizvoda i usluga za bilo koji oblik nezakonite aktivnosti, ukljucujuci ML, TF i krsenje sankcija, i posvecen je uskladjivanju sa globalnim najboljim praksama u zastititi od takve upotrebe. Ove najbolje prakse ukljucuju:

• Usvajanje pisane politike, i procedura i kontrola, razumno dizajniranih za zastitu od ML, TF i krsenja sankcija;
• Imenovanje sluzbenikazauskladjenost za nadgledanje implementacije politike, procedura i kontrola;
• Pruzanje odgovarajuce edukacije i obuke relevantnom osoblju; i
• Sprovodjenje nezavisnih pregleda, nadgledanja i odrzavanja politike, procedura i kontrola.

Ciljevi ove AML Politike su da izloze kljucne procedure, sisteme i kontrole koje je LuckyAnon implementirao kako bi bio u skladu sa gore navedenim najboljim praksama, a posebno kako bi sprecio i otkrio ML i TF.

3. Glavni sluzbenj za uskladjenost

LuckyAnon imenuje Glavnog sluzbenika za uskladjenost ("CCO"), koji je odgovoran za koordinaciju implementacije AML Politike. Odgovornosti CCO-a takodje ukljucuju razvoj AML inicijativa, saradnju sa drugim zainteresovanim stranama za izmenu AML politike, procenu novih regulatornih zahteva i istrazivanje i prijavljivanje potencijalno sumnjivih ili neobicnih aktivnosti.

CCO ima nezavisnu i direktnu liniju izvestavanja prema Upravnom odboru, i delovace po sopstvenom ovlascenju. CCO je ovlascen da podnosi izvestaje o sumnjivim transakcijama ("STR") relevantnoj Finansijskoj obavestanoj jedinici bez potrebe za odobrenjem za to.

4. Odgovornosti zaposlenih, direktora i sluzbeniaka

Svi zaposleni, direktori i sluzbenici LuckyAnon-a, bez obzira na njihovu poziciju, moraju se pridrzavati ove politike i imaju duznost da budu svesni potrebe za sprecavanjem ML i TF. Ako imaju razloga da veruju ili sumnjaju da bilo koja transakcija, ili potencijalna transakcija, moze ukljucivati prihode od kriminalnog ponasanja, trebalo bi to da prijave CCO-u bez odlaganja. Neispunjavanje ove obaveze moze rezultirati disciplinskom akcijom.

Kako poslovanje raste i broj zaposlenih se povecava, LuckyAnon ce osigurati da zaposleni budu obuceni da identifikuju i prijave sumnjive aktivnosti. LuckyAnon ce redovno pruzati AML obuku svojim zaposlenima.

5. Automatizovano nadgledanje i tehnicka resenja

LuckyAnon koristi razlicite sisteme automatizovanog nadgledanja i tehnicka resenja za otkrivanje i sprecavanje pranja novca uz postovanje privatnosti korisnika. Nas pristup daje prioritet tehnoloskim resenjima u odnosu na intruzivne zahteve za dokumentacijom kada je to moguce.

6. Mere poznavanja klijenta

Dok LuckyAnon daje prioritet automatizovanim tehnickim merama, u odredjenim slucajevima mogu biti potrebne osnovne KYC mere:

• Verifikacija zasnovana na riziku: Dokumentacija se zahteva samo na osnovu okidaca rizika iz nasih automatizovanih sistema
• Slojeviti pristup: Zahtevi za dokumentacijom variraju u zavisnosti od nivoa rizika i obima transakcija
• Fokus na privatnost: Prikuplja se samo minimalna informacija potrebna za ispunjenje obaveza uskladjenosti

7. Izvestavanje

Ako se utvrdi da se korisnik nalazi na listi sankcija, ili je povezan sa ML ili TF ili drugim kriminalnim aktivnostima, LuckyAnon ce podneti odgovarajuci izvestaj relevantnoj Finansijskoj obavestanoj jedinici.

8. Pregled i poboljsanje uskladjenosti

LuckyAnon redovno pregleda i poboljsava svoja tehnicka resenja i sisteme nadgledanja da bi:

• Prilagodio se novim tehnikama pranja novca
• Ukljucio napredak u blockchain analitici
• Smanjio lazno pozitivne rezultate koji mogu uticati na legitimne korisnike
• Osigurao uskladjenost sa nastajucim regulatornim standardima

Ova politika ce biti pregledana i azurirana po potrebi kako bi se odrzala efikasnost uz balansiranje regulatorne uskladjenosti sa korisnickim iskustvom.