Политика AML

1. Введение

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" или "Компания") - коста-риканская компания с зарегистрированным офисом по адресу Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Коста-Рика. Она управляет онлайн-казино www.luckyanon.com на основании игровой лицензии, выданной Управлением по азартным играм Анжуана.

Настоящая политика (далее "Политика AML") устанавливает подход LuckyAnon к предотвращению и борьбе с отмыванием денег ("ML") и финансированием терроризма ("TF"). При разработке этой политики LuckyAnon учитывал международные стандарты AML и борьбы с финансированием терроризма ("CFT") и лучшие практики для игрового сектора.

LuckyAnon признаёт, что его продукты и услуги подвержены риску использования отдельными лицами или группами, стремящимися отмыть доходы от преступной деятельности или содействовать перемещению средств, предназначенных для финансирования терроризма. В связи с этим LuckyAnon стремится формировать и продвигать во всей компании культуру соблюдения нормативных требований, подчёркивающую важность предотвращения ML и TF.

2. Заявление о политике и цели

LuckyAnon запрещает использование своих продуктов и услуг для любой формы незаконной деятельности, включая ML, TF и нарушение санкций, и обязуется соблюдать глобальные лучшие практики в защите от такого использования. Эти лучшие практики включают:

• Принятие письменной политики, а также процедур и мер контроля, разумно разработанных для защиты от ML, TF и нарушений санкций;
• Назначение сотрудника по соблюдению нормативных требований для надзора за внедрением политики, процедур и мер контроля;
• Проведение соответствующего обучения и подготовки профильного персонала; и
• Проведение независимых проверок, мониторинг и поддержание в актуальном состоянии политики, процедур и мер контроля.

Цель настоящей Политики AML - изложить основные процедуры, системы и меры контроля, которые LuckyAnon внедрил для соблюдения вышеуказанных лучших практик, и в частности для предотвращения и выявления ML и TF.

3. Главный сотрудник по соблюдению нормативных требований

LuckyAnon назначил Главного сотрудника по соблюдению нормативных требований ("CCO"), который отвечает за координацию внедрения Политики AML. В обязанности CCO также входят разработка инициатив в области AML, взаимодействие с другими заинтересованными сторонами по пересмотру Политики AML, оценка новых нормативных требований, а также расследование потенциально подозрительной или необычной деятельности и информирование о ней.

CCO подчиняется напрямую и независимо Совету директоров и действует на основании собственных полномочий. CCO уполномочен подавать сообщения о подозрительных операциях ("STR") в соответствующее Подразделение финансовой разведки без необходимости получения одобрения.

4. Ответственность сотрудников, директоров и должностных лиц

Все сотрудники, директора и должностные лица LuckyAnon, независимо от занимаемой должности, обязаны соблюдать настоящую политику и осознавать необходимость предотвращения ML и TF. Если у них есть основания полагать или подозревать, что какая-либо операция или потенциальная операция может быть связана с доходами от преступной деятельности, они обязаны незамедлительно сообщить об этом CCO. Невыполнение этого требования может повлечь дисциплинарные меры.

По мере роста бизнеса и увеличения числа сотрудников LuckyAnon будет обеспечивать обучение сотрудников выявлению подозрительной деятельности и информированию о ней. LuckyAnon будет регулярно проводить обучение по вопросам AML для своих сотрудников.

5. Автоматизированный мониторинг и технические решения

LuckyAnon использует ряд автоматизированных систем мониторинга и технических решений для выявления и предотвращения отмывания денег с уважением к конфиденциальности пользователей. Наш подход, где это возможно, отдаёт приоритет технологическим решениям, а не навязчивым требованиям к документам.

6. Меры "Знай своего клиента"

Хотя LuckyAnon отдаёт приоритет автоматизированным техническим мерам, в некоторых случаях могут потребоваться базовые меры KYC:

• Проверка на основе рисков: Документы запрашиваются только на основании сигналов о риске от наших автоматизированных систем
• Многоуровневый подход: Требования к документам зависят от уровня риска и объёма транзакций
• Ориентация на конфиденциальность: Сбор только минимально необходимой информации для выполнения обязательств по соблюдению нормативных требований

7. Отчетность

Если клиент идентифицирован как лицо, включённое в санкционный список, либо связан с ML, TF или иной преступной деятельностью, LuckyAnon направит соответствующее сообщение в компетентное Подразделение финансовой разведки.

8. Пересмотр и улучшение соблюдения нормативных требований

LuckyAnon регулярно пересматривает и совершенствует свои технические решения и системы мониторинга с целью:

• Адаптации к новым методам отмывания денег
• Внедрения достижений в области блокчейн-аналитики
• Снижения ложных срабатываний, которые могут повлиять на легитимных пользователей
• Обеспечения соответствия меняющимся нормативным стандартам

Настоящая политика будет пересматриваться и обновляться по мере необходимости для поддержания её эффективности при балансе между соблюдением нормативных требований и удобством пользователей.