Polityka AML

1. Wprowadzenie

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" lub "Spółka") jest kostarykańską spółką z siedzibą pod adresem Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Kostaryka. Prowadzi kasyno online www.luckyanon.com na podstawie licencji na gry hazardowe wydanej przez Anjouan Gaming Authority.

Niniejsza polityka ("Polityka AML") określa podejście LuckyAnon do zapobiegania praniu pieniędzy ("ML") i finansowaniu terroryzmu ("TF") oraz do ich zwalczania. Opracowując tę politykę, LuckyAnon uwzględnił międzynarodowe standardy AML i zwalczania finansowania terroryzmu ("CFT") oraz najlepsze praktyki dla sektora gier hazardowych.

LuckyAnon ma świadomość, że jego produkty i usługi są narażone na wykorzystanie przez osoby lub grupy dążące do prania dochodów z przestępstw lub przekazywania środków przeznaczonych na finansowanie terroryzmu. W związku z tym LuckyAnon zobowiązuje się do budowania i promowania w całej firmie kultury zgodności, która podkreśla znaczenie zapobiegania ML i TF.

2. Deklaracja polityki i cele

LuckyAnon zabrania wykorzystywania swoich produktów i usług do jakiejkolwiek nielegalnej działalności, w tym ML, TF i naruszeń sankcji, i zobowiązuje się do stosowania światowych najlepszych praktyk w zakresie ochrony przed takim wykorzystaniem. Do najlepszych praktyk należą:

• Przyjęcie pisemnej polityki oraz procedur i mechanizmów kontroli racjonalnie zaprojektowanych w celu ochrony przed ML, TF i naruszeniami sankcji;
• Wyznaczenie specjalisty ds. zgodności nadzorującego wdrażanie polityki, procedur i mechanizmów kontroli;
• Zapewnienie odpowiedniej edukacji i szkoleń właściwemu personelowi; oraz
• Przeprowadzanie niezależnych przeglądów, monitorowanie i utrzymywanie polityki, procedur i mechanizmów kontroli.

Celem niniejszej Polityki AML jest określenie głównych procedur, systemów i mechanizmów kontroli, które LuckyAnon wdrożył, aby stosować powyższe najlepsze praktyki, a w szczególności zapobiegać ML i TF oraz je wykrywać.

3. Dyrektor ds. Zgodności

LuckyAnon powołał Dyrektora ds. Zgodności ("CCO"), który odpowiada za koordynację wdrażania Polityki AML. Do obowiązków CCO należy również opracowywanie inicjatyw AML, współpraca z innymi interesariuszami przy aktualizacji polityki AML, ocena nowych wymogów regulacyjnych oraz badanie i zgłaszanie potencjalnie podejrzanej lub nietypowej aktywności.

CCO ma niezależną i bezpośrednią linię raportowania do Zarządu i działa z własnego upoważnienia. CCO jest uprawniony do składania raportów o podejrzanych transakcjach ("STR") do właściwej Jednostki Analityki Finansowej bez konieczności uzyskiwania na to zgody.

4. Odpowiedzialność pracowników, dyrektorów i członków kadry kierowniczej

Wszyscy pracownicy, dyrektorzy i członkowie kadry kierowniczej LuckyAnon, niezależnie od zajmowanego stanowiska, są zobowiązani do przestrzegania niniejszej polityki i mają obowiązek być świadomi konieczności zapobiegania ML i TF. Jeśli mają powody sądzić lub podejrzewać, że jakakolwiek transakcja lub potencjalna transakcja może obejmować dochody z przestępstwa, muszą niezwłocznie zgłosić to CCO. Niedopełnienie tego obowiązku może skutkować postępowaniem dyscyplinarnym.

Wraz z rozwojem firmy i wzrostem liczby pracowników LuckyAnon zapewni, aby pracownicy byli szkoleni w zakresie rozpoznawania i zgłaszania podejrzanej aktywności. LuckyAnon będzie regularnie prowadzić szkolenia AML dla swoich pracowników.

5. Zautomatyzowane monitorowanie i rozwiązania techniczne

LuckyAnon wykorzystuje szereg zautomatyzowanych systemów monitorowania i rozwiązań technicznych do wykrywania prania pieniędzy i zapobiegania mu przy poszanowaniu prywatności użytkowników. Tam, gdzie to możliwe, nasze podejście przedkłada rozwiązania technologiczne nad inwazyjne wymogi dokumentacyjne.

6. Środki Know-Your-Customer (KYC)

Chociaż LuckyAnon przedkłada zautomatyzowane środki techniczne, w niektórych przypadkach mogą być konieczne podstawowe środki KYC:

• Weryfikacja oparta na ryzyku: Dokumenty są wymagane wyłącznie na podstawie sygnałów ryzyka z naszych zautomatyzowanych systemów
• Podejście wielopoziomowe: Wymogi dokumentacyjne rosną wraz z poziomem ryzyka i wolumenem transakcji
• Nacisk na prywatność: Gromadzenie wyłącznie minimum informacji niezbędnych do wypełnienia obowiązków w zakresie zgodności

7. Raportowanie

Jeśli klient zostanie zidentyfikowany jako osoba figurująca na liście sankcyjnej lub powiązana z ML, TF lub inną działalnością przestępczą, LuckyAnon złoży odpowiedni raport do właściwej Jednostki Analityki Finansowej.

8. Przegląd i doskonalenie zgodności

LuckyAnon regularnie przegląda i udoskonala swoje rozwiązania techniczne i systemy monitorowania, aby:

• Dostosowywać się do nowych technik prania pieniędzy
• Uwzględniać postępy w analityce blockchain
• Ograniczać fałszywe alarmy, które mogłyby dotknąć uczciwych użytkowników
• Zapewniać zgodność ze zmieniającymi się standardami regulacyjnymi

Niniejsza polityka będzie przeglądana i aktualizowana w miarę potrzeb, aby zachować skuteczność przy jednoczesnym równoważeniu zgodności regulacyjnej z komfortem użytkowników.