Polityka AML
Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu
1. Wprowadzenie
3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" lub "Spółka") jest kostarykańską spółką z siedzibą pod adresem Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Kostaryka. Prowadzi kasyno online www.luckyanon.com na podstawie licencji gier wydanej przez Urząd ds. Gier Hazardowych Anjouan.
Niniejsza polityka (zwana dalej "Polityką AML") określa podejście LuckyAnon do zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy ("ML") oraz finansowania terroryzmu ("TF").
LuckyAnon uznaje, że jego produkty i usługi są zagrożone przez osoby próbujące prać dochody z przestępczej działalności i zobowiązuje się do promowania kultury zgodności.
2. Oświadczenie o polityce i cele
LuckyAnon zabrania korzystania ze swoich produktów i usług do jakiejkolwiek formy nielegalnej działalności. Najlepsze praktyki obejmują:
- Przyjęcie pisemnej polityki oraz procedur i kontroli;
- Wyznaczenie compliance officer;
- Zapewnienie odpowiedniego szkolenia personelowi; oraz
- Przeprowadzanie niezależnych kontroli i monitorowania.
Celem tej Polityki AML jest określenie głównych procedur, systemów i kontroli, które LuckyAnon zaimplementował.
3. Główny Dyrektor ds. Zgodności
LuckyAnon mianował Głównego Dyrektora ds. Zgodności ("CCO"), który jest odpowiedzialny za koordynację implementacji Polityki AML.
CCO ma niezależną linię raportowania do zarządu i jest upoważniony do składania raportów o podejrzanych transakcjach.
4. Odpowiedzialność pracowników, dyrektorów i funkcjonariuszy
Wszyscy pracownicy i dyrektorzy LuckyAnon są zobowiązani do przestrzegania tej polityki i mają obowiązek zgłaszania podejrzanych transakcji.
LuckyAnon zapewni szkolenia AML swoim pracownikom regularnie.
5. Automatyczne monitorowanie i rozwiązania techniczne
LuckyAnon wykorzystuje szereg zautomatyzowanych systemów monitorowania do wykrywania i zapobiegania praniu pieniędzy przy zachowaniu prywatności użytkowników.
5.1. Analityka blockchain i monitorowanie transakcji
LuckyAnon wykorzystuje zaawansowaną analitykę blockchain do monitorowania transakcji:
- Automatyczna ocena ryzyka: Każda wpłata i wypłata kryptowaluty jest automatycznie oceniana pod kątem ryzyka za pomocą narzędzi takich jak Chainalysis.
- Weryfikacja źródła środków: Nasze systemy automatycznie analizują historię transakcji w celu identyfikacji źródeł wysokiego ryzyka, w tym:
- Środki z rynków darknetowych
- Środki ze znanych oszustw lub włamań
- Środki z mikserów lub tumblerów
- Środki od podmiotów objętych sankcjami
- Analiza wzorców transakcyjnych: Nasze zautomatyzowane systemy monitorują podejrzane wzorce, takie jak:
- Strukturyzacja (wiele mniejszych transakcji, aby uniknąć wykrycia)
- Szybkie wpłaty i wypłaty z minimalną aktywnością hazardową
- Nietypowe wzorce zakładów do przenoszenia wartości między kontami
- Okrężne ruchy środków
5.2. Kontrole techniczne i środki zapobiegawcze
LuckyAnon zaimplementował kilka kontroli technicznych:
- Weryfikacja IP i lokalizacji: Zautomatyzowane systemy weryfikują lokalizacje użytkowników za pomocą wielu środków technicznych, w tym:
- Weryfikację adresu IP
- Sprawdzanie spójności strefy czasowej
- Odcisk palca urządzenia
- Geoblokowanie: Zautomatyzowane systemy blokują dostęp z:
- Zakazanych jurysdykcji
- Jurysdykcji objętych sankcjami
- Wykrywanie VPN i proxy w celu zapobiegania obchodzeniu
- Środki przeciwko mieszaniu: Nasza platforma automatycznie wykrywa i blokuje:
- Wykorzystanie technologii zwiększających anonimowość
- Określone privacy coiny i tokeny
- Próby zaciemnienia śladów transakcyjnych
- Wykrywanie wielu kont: Środki techniczne do wykrywania wielu kont jednego użytkownika, w tym:
- Odcisk palca urządzenia
- Odcisk palca przeglądarki
- Analityka behawioralna
5.3. Podejście warstwowe oparte na ryzyku
LuckyAnon wykorzystuje podejście warstwowe oparte na ryzyku:
- Warstwa podstawowa: Tylko weryfikacja e-mail z zautomatyzowaną analityką blockchain dla kont o niskiej wartości
- Wyzwalacze podwyższonego ryzyka: Zautomatyzowane systemy oznaczają konta do dodatkowej weryfikacji tylko wtedy, gdy:
- Wolumeny transakcji przekraczają określone progi
- Wykrywane są podejrzane wzorce transakcyjne
- Analityka blockchain wskazuje na źródło środków wysokiego ryzyka
- Obecnych jest jednocześnie wiele wskaźników ryzyka
- Rozszerzona należyta staranność: Tylko konta oznaczone przez nasze systemy będą podlegać dodatkowym wymogom weryfikacji.
5.4. Monitorowanie wypłat
Systemy LuckyAnon automatycznie monitorują wypłaty pod kątem:
- Analiza miejsca przeznaczenia: Ocena poziomu ryzyka miejsc przeznaczenia wypłat
- Analiza wzorców wypłat: Wykrywanie nietypowego zachowania przy wypłatach, które może wskazywać na pranie pieniędzy
- Punkty wyjściowe blockchain: Monitorowanie wypłat na giełdy, szczególnie te ze słabymi kontrolami AML
5.5. Innowacje w zakresie zgodności
LuckyAnon nieustannie ocenia i implementuje nowe technologie w celu poprawy zdolności AML:
- Weryfikacja chroniąca prywatność: Badanie technologii zero-knowledge proof, które mogą weryfikować kwalifikowalność użytkownika bez ujawniania danych osobowych
- Analiza behawioralna: Wykorzystanie uczenia maszynowego do wykrywania nietypowych wzorców wskazujących na pranie pieniędzy
- Konsorcialne rozwiązania blockchain: Uczestnictwo w działaniach branżowych mających na celu udostępnianie inteligencji ryzyka przy zachowaniu prywatności użytkowników
6. Środki Know-Your-Customer
Podczas gdy LuckyAnon priorytetowo traktuje zautomatyzowane środki techniczne, w niektórych przypadkach mogą być konieczne podstawowe środki KYC:
- Weryfikacja oparta na ryzyku: Dokumentacja jest wymagana tylko na podstawie wyzwalaczy ryzyka z naszych zautomatyzowanych systemów
- Podejście warstwowe: Wymagania dokumentacyjne skalują się z poziomem ryzyka i wolumenem transakcji
- Skupienie na prywatności: Zbieranie tylko minimalnych informacji niezbędnych do spełnienia zobowiązań w zakresie zgodności
7. Raportowanie
Jeśli klient zostanie zidentyfikowany jako osoba na liście sankcyjnej lub związana z ML lub TF, LuckyAnon złoży odpowiedni raport odpowiedniej Jednostce Wywiadu Finansowego.
8. Przegląd i poprawa zgodności
LuckyAnon regularnie przegląda i poprawia swoje rozwiązania techniczne i systemy monitorowania w celu:
- Dostosowania się do nowych technik prania pieniędzy
- Włączenia postępów w analityce blockchain
- Zmniejszenia fałszywych alarmów
- Zapewnienia zgodności z ewoluującymi standardami regulacyjnymi
Ta polityka będzie przeglądana i aktualizowana według potrzeb.
W sprawie zapytań dotyczących AML, skontaktuj się: [email protected]