Polityka AML

1. Wprowadzenie

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" lub "Spółka") jest kostarykańską spółką z siedzibą pod adresem Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Kostaryka. Prowadzi kasyno online www.luckyanon.com na podstawie licencji gier wydanej przez Urząd ds. Gier Hazardowych Anjouan.

Niniejsza polityka (zwana dalej "Polityką AML") określa podejście LuckyAnon do zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy ("ML") oraz finansowania terroryzmu ("TF"). Przy opracowywaniu tej polityki LuckyAnon uwzględnił międzynarodowe standardy AML i zwalczania finansowania terroryzmu ("CFT") oraz najlepsze praktyki dla sektora gier.

LuckyAnon uznaje, że jego produkty i usługi są zagrożone przez osoby lub grupy, które próbują prać dochody z działalności przestępczej lub ułatwiać środki przeznaczone do finansowania terroryzmu. LuckyAnon zobowiązuje się zatem wspierać i promować kulturę zgodności w całej spółce, która podkreśla znaczenie zapobiegania ML i TF.

2. Oświadczenie o polityce i cele

LuckyAnon zabrania korzystania ze swoich produktów i usług do jakiejkolwiek formy nielegalnej działalności, w tym ML, TF i naruszania sankcji, oraz zobowiązuje się do przestrzegania globalnych najlepszych praktyk w ochronie przed takim użyciem. Te najlepsze praktyki obejmują:

• Przyjęcie pisemnej polityki oraz procedur i kontroli odpowiednio zaprojektowanych do ochrony przed ML, TF i naruszeniami sankcji;
• Wyznaczenie compliance officer do nadzorowania implementacji polityki, procedur i kontroli;
• Zapewnienie odpowiedniego szkolenia i treningu odpowiedniemu personelowi; oraz
• Przeprowadzanie niezależnych kontroli, monitorowania i utrzymania polityki, procedur i kontroli.

Celem tej Polityki AML jest określenie głównych procedur, systemów i kontroli, które LuckyAnon zaimplementował w celu przestrzegania powyższych najlepszych praktyk, a w szczególności zapobiegania i wykrywania ML i TF.

3. Główny Dyrektor ds. Zgodności

LuckyAnon mianował Głównego Dyrektora ds. Zgodności ("CCO"), który jest odpowiedzialny za koordynację implementacji Polityki AML. Obowiązki CCO obejmują również rozwój inicjatyw AML, współpracę z innymi zainteresowanymi stronami w przeglądzie Polityki AML, ocenę nowych wymogów regulacyjnych oraz badanie i zgłaszanie potencjalnie podejrzanej lub nietypowej działalności.

CCO ma niezależną i bezpośrednią linię raportowania do zarządu i będzie działać na podstawie własnej władzy. CCO będzie upoważniony do składania raportów o podejrzanych transakcjach ("STR") odpowiedniej Jednostce Wywiadu Finansowego bez konieczności zatwierdzenia.

4. Odpowiedzialność pracowników, dyrektorów i funkcjonariuszy

Wszyscy pracownicy, dyrektorzy i funkcjonariusze LuckyAnon, niezależnie od ich stanowiska, są zobowiązani do przestrzegania tej polityki i mają obowiązek być świadomi potrzeby zapobiegania ML i TF. Jeśli mają powód, aby wierzyć lub podejrzewać, że jakakolwiek transakcja lub potencjalna transakcja może obejmować dochody z działalności przestępczej, muszą to niezwłocznie zgłosić do CCO. Nieprzestrzeganie może skutkować środkami dyscyplinarnymi.

W miarę rozwoju działalności i liczby pracowników LuckyAnon zapewni, że pracownicy będą przeszkoleni w identyfikowaniu i zgłaszaniu podejrzanej działalności. LuckyAnon będzie regularnie zapewniać szkolenia AML swoim pracownikom.

5. Automatyczne monitorowanie i rozwiązania techniczne

LuckyAnon wykorzystuje szereg zautomatyzowanych systemów monitorowania i rozwiązań technicznych do wykrywania i zapobiegania praniu pieniędzy przy zachowaniu prywatności użytkowników. Nasze podejście priorytetowo traktuje rozwiązania technologiczne przed uciążliwymi wymogami dokumentacyjnymi, gdzie to możliwe.

6. Środki Know-Your-Customer

Podczas gdy LuckyAnon priorytetowo traktuje zautomatyzowane środki techniczne, w niektórych przypadkach mogą być konieczne podstawowe środki KYC:

• Weryfikacja oparta na ryzyku: Dokumentacja jest wymagana tylko na podstawie wyzwalaczy ryzyka z naszych zautomatyzowanych systemów
• Podejście warstwowe: Wymagania dokumentacyjne skalują się z poziomem ryzyka i wolumenem transakcji
• Skupienie na prywatności: Zbieranie tylko minimalnych informacji niezbędnych do spełnienia zobowiązań w zakresie zgodności

7. Raportowanie

Jeśli klient zostanie zidentyfikowany jako osoba na liście sankcyjnej lub związana z ML lub TF lub innymi działaniami przestępczymi, LuckyAnon złoży odpowiedni raport odpowiedniej Jednostce Wywiadu Finansowego.

8. Przegląd i poprawa zgodności

LuckyAnon regularnie przegląda i poprawia swoje rozwiązania techniczne i systemy monitorowania w celu:

• Dostosowania się do nowych technik prania pieniędzy
• Włączenia postępów w analityce blockchain
• Zmniejszenia fałszywych alarmów, które mogłyby wpłynąć na prawidłowych użytkowników
• Zapewnienia zgodności z ewoluującymi standardami regulacyjnymi

Ta polityka będzie przeglądana i aktualizowana według potrzeb, aby zachować skuteczność przy równoważeniu zgodności regulacyjnej z doświadczeniem użytkownika.