Politica AML
Politica Anti-Riciclaggio e Contrasto al Finanziamento del Terrorismo
1. Introduzione
3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" o "Società") è una società costaricana con sede presso Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Gestisce il casinò online www.luckyanon.com sulla base di una licenza di gioco rilasciata dall'Autorità per il Gioco d'Azzardo di Anjouan.
Questa politica (di seguito "Politica AML") stabilisce l'approccio di LuckyAnon alla prevenzione e alla lotta contro il riciclaggio di denaro ("ML") e il finanziamento del terrorismo ("TF"). Nello sviluppo di questa politica, LuckyAnon ha preso in considerazione gli standard internazionali AML e di lotta al finanziamento del terrorismo ("CFT") e le migliori pratiche per il settore del gioco d'azzardo.
LuckyAnon riconosce che i suoi prodotti e servizi sono a rischio di essere utilizzati da individui o gruppi che cercano di riciclare proventi da attività criminali o facilitare mezzi destinati a finanziare il terrorismo. LuckyAnon si impegna quindi a sostenere e promuovere una cultura della conformità in tutta la società che enfatizzi l'importanza della prevenzione di ML e TF.
2. Dichiarazione di Politica e Obiettivi
LuckyAnon vieta l'uso dei suoi prodotti e servizi per qualsiasi forma di attività illegale, inclusi ML, TF e violazioni delle sanzioni, e si impegna a rispettare le migliori pratiche globali nella protezione contro tale uso. Queste migliori pratiche includono:
- Adozione di politica, procedure e controlli scritti ragionevolmente progettati per proteggere contro ML, TF e violazioni delle sanzioni;
- Designazione di un responsabile della conformità per supervisionare l'implementazione della politica, delle procedure e dei controlli;
- Fornitura di formazione e istruzione appropriate al personale pertinente; e
- Conduzione di controlli, monitoraggio e manutenzione indipendenti della politica, delle procedure e dei controlli.
L'obiettivo di questa Politica AML è stabilire le principali procedure, sistemi e controlli che LuckyAnon ha implementato per conformarsi alle migliori pratiche sopra indicate, e in particolare per prevenire e rilevare ML e TF.
3. Chief Compliance Officer
LuckyAnon ha nominato un Chief Compliance Officer ("CCO") che è responsabile del coordinamento dell'implementazione della Politica AML. Le responsabilità del CCO includono anche lo sviluppo di iniziative AML, la collaborazione con altre parti interessate sulla revisione della Politica AML, la valutazione di nuovi requisiti normativi e l'indagine e la segnalazione di attività potenzialmente sospette o insolite.
Il CCO ha una linea di reporting indipendente e diretta al consiglio di amministrazione e agirà sulla base della propria autorità. Il CCO sarà autorizzato a presentare rapporti sulle transazioni sospette ("STR") all'Unità di Intelligence Finanziaria pertinente senza necessità di approvazione.
4. Responsabilità di Dipendenti, Direttori e Funzionari
Tutti i dipendenti, direttori e funzionari di LuckyAnon, indipendentemente dalla loro posizione, sono tenuti a rispettare questa politica e hanno l'obbligo di essere consapevoli della necessità di prevenire ML e TF. Se hanno motivo di credere o sospettare che qualsiasi transazione o potenziale transazione possa coinvolgere proventi da attività criminali, devono segnalarlo senza indugio al CCO. Il mancato rispetto può comportare azioni disciplinari.
Con la crescita del business e del numero di dipendenti, LuckyAnon garantirà che i dipendenti siano formati per identificare e segnalare attività sospette. LuckyAnon fornirà regolarmente formazione AML ai suoi dipendenti.
5. Monitoraggio Automatizzato e Soluzioni Tecniche
LuckyAnon utilizza una serie di sistemi di monitoraggio automatizzato e soluzioni tecniche per rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro rispettando la privacy degli utenti. Il nostro approccio privilegia soluzioni tecnologiche rispetto a requisiti documentali invasivi, ove possibile.
5.1. Analisi Blockchain e Monitoraggio delle Transazioni
LuckyAnon utilizza analisi blockchain avanzate per monitorare le transazioni senza necessità di informazioni personali eccessive:
- Valutazione Automatizzata del Rischio: Ogni deposito e prelievo di criptovalute viene automaticamente valutato per il rischio utilizzando strumenti di analisi blockchain come Chainalysis. Ciò ci consente di rilevare schemi sospetti senza necessità di ulteriori informazioni sui clienti nella maggior parte dei casi.
- Verifica della Fonte dei Fondi: I nostri sistemi analizzano automaticamente la storia delle transazioni dei fondi depositati per identificare fonti ad alto rischio, tra cui:
- Fondi da mercati darknet
- Fondi da truffe o hack noti
- Fondi da mixer o tumbler
- Fondi da entità sanzionate
- Analisi dei Modelli Transazionali: I nostri sistemi automatizzati monitorano schemi transazionali sospetti come:
- Strutturazione (più transazioni minori per evitare il rilevamento)
- Depositi e prelievi rapidi con attività di gioco d'azzardo minima
- Schemi di scommessa insoliti progettati per trasferire valore tra account
- Movimenti circolari di fondi
5.2. Controlli Tecnici e Misure Preventive
LuckyAnon ha implementato diversi controlli tecnici per prevenire il riciclaggio di denaro:
- Verifica IP e Posizione: I sistemi automatizzati verificano le posizioni degli utenti attraverso più mezzi tecnici senza necessità di documenti comprovanti l'indirizzo. Ciò include:
- Verifica dell'indirizzo IP
- Controlli di coerenza del fuso orario
- Fingerprinting del dispositivo
- Geoblocking: I sistemi automatizzati bloccano l'accesso da:
- Giurisdizioni vietate
- Giurisdizioni sanzionate
- Rilevamento VPN e proxy per prevenire l'elusione
- Misure Anti-Mixing: La nostra piattaforma rileva e blocca automaticamente:
- Uso di tecnologie di aumento dell'anonimato
- Alcune privacy coin e token
- Tentativi di oscurare le tracce transazionali
- Rilevamento Account Multipli: Misure tecniche per rilevare quando un utente crea più account, tra cui:
- Fingerprinting del dispositivo
- Fingerprinting del browser
- Analisi comportamentale
5.3. Approccio Graduale Basato sul Rischio
Invece di richiedere documentazione estesa a tutti gli utenti, LuckyAnon utilizza un approccio graduale basato sul rischio:
- Livello Base: Solo verifica email con analisi blockchain automatizzata e monitoraggio per account di basso valore
- Trigger di Rischio Elevato: I sistemi automatizzati segnalano gli account per verifica aggiuntiva solo quando:
- I volumi delle transazioni superano determinate soglie
- Vengono rilevati schemi transazionali sospetti
- L'analisi blockchain indica una fonte di fondi ad alto rischio
- Sono presenti contemporaneamente più indicatori di rischio
- Due Diligence Rafforzata: Solo gli account segnalati dai nostri sistemi automatizzati saranno soggetti a requisiti di verifica aggiuntivi, che possono includere la verifica dell'identità o la documentazione della fonte dei fondi.
5.4. Monitoraggio dei Prelievi
I sistemi di LuckyAnon monitorano automaticamente i prelievi per:
- Analisi della Destinazione: Valutazione del livello di rischio delle destinazioni di prelievo
- Analisi degli Schemi di Prelievo: Rilevamento di comportamenti di prelievo insoliti che possono indicare riciclaggio di denaro
- Punti di Uscita Blockchain: Monitoraggio dei prelievi verso exchange, in particolare quelli con controlli AML deboli
5.5. Innovazione nella Conformità
LuckyAnon valuta e implementa continuamente nuove tecnologie per migliorare le nostre capacità AML riducendo al minimo gli attriti per gli utenti:
- Verifica che Protegge la Privacy: Esplorazione di tecnologie zero-knowledge proof che possono verificare l'idoneità dell'utente senza rivelare dati personali
- Analisi Comportamentale: Utilizzo del machine learning per rilevare schemi insoliti che indicano riciclaggio di denaro
- Soluzioni Blockchain Consortili: Partecipazione a sforzi del settore per condividere intelligence sul rischio preservando la privacy degli utenti
6. Misure Know-Your-Customer
Mentre LuckyAnon privilegia misure tecniche automatizzate, in alcuni casi possono essere necessarie misure KYC di base:
- Verifica Basata sul Rischio: La documentazione è richiesta solo in base ai trigger di rischio dai nostri sistemi automatizzati
- Approccio Graduale: I requisiti di documentazione scalano con il livello di rischio e il volume delle transazioni
- Focus sulla Privacy: Raccolta solo delle informazioni minime necessarie per soddisfare gli obblighi di conformità
7. Segnalazione
Se un cliente viene identificato come persona su una lista di sanzioni o associata a ML o TF o altre attività criminali, LuckyAnon presenterà il rapporto appropriato all'Unità di Intelligence Finanziaria pertinente.
8. Revisione e Miglioramento della Conformità
LuckyAnon rivede e migliora regolarmente le sue soluzioni tecniche e i sistemi di monitoraggio al fine di:
- Adattarsi a nuove tecniche di riciclaggio di denaro
- Incorporare progressi nell'analisi blockchain
- Ridurre i falsi allarmi che potrebbero influenzare gli utenti legittimi
- Garantire la conformità con gli standard normativi in evoluzione
Questa politica sarà rivista e aggiornata secondo necessità per mantenere l'efficacia nel bilanciare la conformità normativa con l'esperienza dell'utente.
Per richieste relative all'AML contattare: [email protected]