Pénzmosás elleni szabályzat

1. Bevezetés

A 3-102-940062 SRL („LuckyAnon” vagy a „Társaság”) Costa Rica-i társaság, amelynek székhelye: Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. A www.luckyanon.com online kaszinót az Anjouani Szerencsejáték Hatóság (Anjouan Gaming Authority) által kiadott szerencsejáték-engedély alapján üzemelteti.

A jelen szabályzat (az „AML szabályzat”) a LuckyAnon pénzmosás („ML”) és terrorizmusfinanszírozás („TF”) megelőzésével és az ellenük való fellépéssel kapcsolatos megközelítését rögzíti. A szabályzat kidolgozása során a LuckyAnon figyelembe vette a szerencsejáték-ágazatra vonatkozó nemzetközi AML és terrorizmusfinanszírozás elleni („CFT”) szabványokat és legjobb gyakorlatokat.

A LuckyAnon tudatában van annak, hogy termékeit és szolgáltatásait olyan személyek vagy csoportok próbálhatják felhasználni, akik bűncselekményből származó jövedelmet kívánnak tisztára mosni, vagy terrorizmus finanszírozására szánt pénzeszközök mozgatását kívánják elősegíteni. Ezért a LuckyAnon elkötelezett a megfelelési kultúra kialakítása és előmozdítása mellett a teljes vállalaton belül, kiemelve az ML és a TF megelőzésének fontosságát.

2. Szabályzati nyilatkozat és célok

A LuckyAnon megtiltja termékeinek és szolgáltatásainak bármilyen jogellenes tevékenységre – ideértve az ML-t, a TF-et és a szankciók megsértését – történő felhasználását, és elkötelezett a globális legjobb gyakorlatok követése mellett az ilyen felhasználás megakadályozása érdekében. E legjobb gyakorlatok a következők:

• Írásos szabályzat, valamint az ML, a TF és a szankciók megsértése elleni védelemre észszerűen kialakított eljárások és kontrollok elfogadása;
• A szabályzat, az eljárások és a kontrollok végrehajtását felügyelő megfelelési tisztviselő kijelölése;
• Megfelelő oktatás és képzés biztosítása az érintett munkatársak számára; és
• A szabályzat, az eljárások és a kontrollok független felülvizsgálata, nyomon követése és karbantartása.

A jelen AML szabályzat célja azoknak a fő eljárásoknak, rendszereknek és kontrolloknak a bemutatása, amelyeket a LuckyAnon a fenti legjobb gyakorlatok követése, és különösen az ML és a TF megelőzése és felderítése érdekében bevezetett.

3. Megfelelési vezető

A LuckyAnon Megfelelési vezetőt („CCO”) nevezett ki, aki az AML szabályzat végrehajtásának koordinálásáért felel. A CCO feladatai közé tartozik továbbá az AML-kezdeményezések kidolgozása, az AML szabályzat felülvizsgálata más érintettekkel együttműködve, az új szabályozási követelmények értékelése, valamint a potenciálisan gyanús vagy szokatlan tevékenységek kivizsgálása és bejelentése.

A CCO független és közvetlen jelentési vonallal rendelkezik az Igazgatóság felé, és saját hatáskörében jár el. A CCO külön jóváhagyás nélkül jogosult gyanús tranzakciókról szóló bejelentéseket („STR”) benyújtani az illetékes pénzügyi információs egységhez.

4. A munkavállalók, igazgatók és tisztségviselők felelőssége

A LuckyAnon valamennyi munkavállalója, igazgatója és tisztségviselője – beosztásától függetlenül – köteles betartani a jelen szabályzatot, és köteles tudatában lenni az ML és a TF megelőzésének szükségességével. Ha okuk van feltételezni vagy gyanítani, hogy bármely tranzakció vagy lehetséges tranzakció bűncselekményből származó jövedelemhez kapcsolódhat, azt haladéktalanul jelenteniük kell a CCO-nak. Ennek elmulasztása fegyelmi intézkedést vonhat maga után.

A vállalkozás növekedésével és a munkavállalók számának emelkedésével a LuckyAnon gondoskodik arról, hogy a munkavállalók képzést kapjanak a gyanús tevékenységek felismeréséről és bejelentéséről. A LuckyAnon rendszeres AML-képzést biztosít munkavállalói számára.

5. Automatizált monitorozás és technikai megoldások

A LuckyAnon számos automatizált monitorozási rendszert és technikai megoldást alkalmaz a pénzmosás felderítésére és megelőzésére, a felhasználók magánszférájának tiszteletben tartása mellett. Megközelítésünk – ahol lehetséges – a technológiai megoldásokat részesíti előnyben a beavatkozó jellegű dokumentációs követelményekkel szemben.

6. Ügyfél-átvilágítási (KYC) intézkedések

Bár a LuckyAnon az automatizált technikai intézkedéseket részesíti előnyben, egyes esetekben alapvető KYC-intézkedésekre lehet szükség:

• Kockázatalapú ellenőrzés: Dokumentációt kizárólag az automatizált rendszereink által jelzett kockázati tényezők alapján kérünk be
• Többszintű megközelítés: A dokumentációs követelmények a kockázati szinthez és a tranzakciós volumenhez igazodnak
• Magánszféra-központúság: Kizárólag a megfelelési kötelezettségek teljesítéséhez feltétlenül szükséges adatok gyűjtése

7. Bejelentés

Ha egy ügyfélről megállapítást nyer, hogy szankciós listán szerepel, vagy ML-hez, TF-hez vagy egyéb bűncselekményhez köthető, a LuckyAnon megfelelő bejelentést tesz az illetékes pénzügyi információs egységnél.

8. A megfelelés felülvizsgálata és fejlesztése

A LuckyAnon rendszeresen felülvizsgálja és fejleszti technikai megoldásait és monitorozási rendszereit annak érdekében, hogy:

• Alkalmazkodjon az új pénzmosási technikákhoz
• Beépítse a blokklánc-elemzés legújabb fejlesztéseit
• Csökkentse a jogszerűen eljáró felhasználókat érintő téves riasztásokat
• Biztosítsa a változó szabályozási előírásoknak való megfelelést

A jelen szabályzatot szükség szerint felülvizsgáljuk és frissítjük, hogy hatékonysága fennmaradjon, egyensúlyt teremtve a szabályozási megfelelés és a felhasználói élmény között.