AML Politika

1. Bevezetés

A 3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" vagy "Társaság") egy Costa Rica-i társaság, amelynek székhelye: Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. A www.luckyanon.com online kaszinót üzemelteti az Anjouan Szerencsejáték Hatóság által kiadott játékengedély alapján.

Ez a politika (a továbbiakban "AML Politika") meghatározza a LuckyAnon megközelítését a pénzmosás ("ML") és a terrorizmus finanszírozás ("TF") megelőzésére és elleni küzdelemre. Ennek a politikának a kidolgozásakor a LuckyAnon figyelembe vette a nemzetközi AML és terrorizmus finanszírozás elleni küzdelem ("CFT") szabványokat és a játékszektorhoz tartozó legjobb gyakorlatokat.

A LuckyAnon elismeri, hogy termékei és szolgáltatásai ki vannak téve olyan egyéneknek vagy csoportoknak, akik bűncselekmény bevételeinek mosására vagy a terrorizmus finanszírozására szánt eszközök megkönnyítésére törekednek. A LuckyAnon ezért elkötelezett amellett, hogy támogassa és előmozdítsa a megfelelés kultúráját az egész társaságban, amely hangsúlyozza az ML és TF megelőzésének fontosságát.

2. Politikai Nyilatkozat és Célok

A LuckyAnon megtiltja termékeinek és szolgáltatásainak bármilyen formájú törvénytelen tevékenységre való használatát, beleértve az ML-t, TF-t és szankciók megsértését, és elkötelezett amellett, hogy betartsa a globális legjobb gyakorlatokat az ilyen használat elleni védelemben. Ezek a legjobb gyakorlatok a következőket tartalmazzák:

• Írásos politika és eljárások és ellenőrzések elfogadása, amelyek megfelelően tervezettek az ML, TF és szankciók megsértése elleni védelemre;
• Megfelelési tisztviselő kijelölése a politika, eljárások és ellenőrzések végrehajtásának felügyeletére;
• Megfelelő képzés és oktatás biztosítása az érintett személyzet számára; és
• A politika, eljárások és ellenőrzések független auditálásának, monitorozásának és karbantartásának végzése.

Ennek az AML Politikának az a célja, hogy meghatározza a fő eljárásokat, rendszereket és ellenőrzéseket, amelyeket a LuckyAnon implementált a fenti legjobb gyakorlatok betartására, és különösen az ML és TF megelőzésére és észlelésére.

3. Vezető Megfelelési Tisztviselő

A LuckyAnon kinevezett egy Vezető Megfelelési Tisztviselőt ("CCO"), aki felelős az AML Politika végrehajtásának koordinálásáért. A CCO feladatai közé tartozik az AML kezdeményezések fejlesztése, együttműködés más érdekelt felekkel az AML Politika felülvizsgálatában, új szabályozói követelmények értékelése és potenciálisan gyanús vagy szokatlan tevékenység kivizsgálása és jelentése is.

A CCO független és közvetlen jelentési vonallal rendelkezik az igazgatóságnak, és saját jogkörében fog eljárni. A CCO jogosult lesz gyanús tranzakciós jelentéseket ("STR") benyújtani a vonatkozó Pénzügyi Hírszerző Egységhez jóváhagyás szükségessége nélkül.

4. Alkalmazottak, Igazgatók és Tisztviselők Felelőssége

A LuckyAnon összes alkalmazottja, igazgatója és tisztviselője, pozíciójától függetlenül, köteles betartani ezt a politikát, és kötelessége tudatában lenni az ML és TF megelőzésének szükségességének. Ha okuk van hinni vagy gyanítani, hogy bármilyen tranzakció vagy potenciális tranzakció bűncselekmény bevételeit tartalmazhatná, haladéktalanul jelenteniük kell ezt a CCO-nak. A be nem tartás fegyelmi intézkedéseket eredményezhet.

Ahogy az üzlet és az alkalmazottak száma növekszik, a LuckyAnon biztosítja, hogy az alkalmazottak kiképzést kapnak a gyanús tevékenység azonosítására és jelentésére. A LuckyAnon rendszeresen fog AML képzést biztosítani alkalmazottainak.

5. Automatizált Monitorozás és Technikai Megoldások

A LuckyAnon számos automatizált monitorozási rendszert és technikai megoldást használ a pénzmosás észlelésére és megelőzésére, miközben tiszteletben tartja a felhasználók magánéletét. Megközelítésünk előnyben részesíti a technológiai megoldásokat a zavaró dokumentációs követelményekkel szemben, ahol lehetséges.

6. Ügyfél-azonosítási Intézkedések

Míg a LuckyAnon előnyben részesíti az automatizált technikai intézkedéseket, bizonyos esetekben alapvető KYC intézkedések szükségesek lehetnek:

• Kockázatalapú Ellenőrzés: Dokumentáció csak automatizált rendszereinkből származó kockázati kiváltók alapján szükséges
• Lépcsőzetes Megközelítés: A dokumentációs követelmények a kockázati szinttel és a tranzakciós volumennel skálázódnak
• Magánélet Fókusz: Csak a megfelelési kötelezettségek teljesítéséhez szükséges minimális információk gyűjtése

7. Jelentés

Ha egy ügyfelet szankciós listán szereplő személyként vagy ML-hez vagy TF-hez vagy más bűncselekményekhez kapcsolódóként azonosítanak, a LuckyAnon megfelelő jelentést nyújt be a vonatkozó Pénzügyi Hírszerző Egységhez.

8. Megfelelés Felülvizsgálata és Javítása

A LuckyAnon rendszeresen felülvizsgálja és javítja technikai megoldásait és monitorozási rendszereit a következők érdekében:

• Alkalmazkodás az új pénzmosási technikákhoz
• A blokklánc analitika fejlődésének beépítése
• Hamis riasztások csökkentése, amelyek befolyásolhatják a jogos felhasználókat
• A fejlődő szabályozási szabványoknak való megfelelés biztosítása

Ezt a politikát szükség szerint felülvizsgáljuk és frissítjük a hatékonyság fenntartása érdekében, miközben egyensúlyba hozzuk a szabályozási megfelelést a felhasználói élménnyel.