AML-Richtlinie

1. Einleitung

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" oder das "Unternehmen") ist ein costaricanisches Unternehmen mit eingetragenem Sitz in Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Es betreibt das Online-Casino www.luckyanon.com auf der Grundlage einer von der Anjouan Gaming Authority erteilten Glücksspiellizenz.

Diese Richtlinie (die "AML-Richtlinie") legt den Ansatz von LuckyAnon zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche ("ML") und Terrorismusfinanzierung ("TF") fest. Bei der Entwicklung dieser Richtlinie hat LuckyAnon internationale Standards und Best Practices zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ("CFT") für den Glücksspielsektor berücksichtigt.

LuckyAnon erkennt an, dass seine Produkte und Dienstleistungen dem Risiko ausgesetzt sind, von Einzelpersonen oder Gruppen genutzt zu werden, die Erträge aus Straftaten waschen oder die Bereitstellung von Mitteln für die Terrorismusfinanzierung ermöglichen wollen. LuckyAnon verpflichtet sich daher, im gesamten Unternehmen eine Compliance-Kultur zu fördern, die die Bedeutung der Prävention von ML und TF hervorhebt.

2. Richtlinienerklärung und Ziele

LuckyAnon verbietet die Nutzung seiner Produkte und Dienstleistungen für jegliche Form illegaler Aktivitäten, einschließlich ML, TF und Sanktionsverstößen, und verpflichtet sich, globale Best Practices zum Schutz gegen eine solche Nutzung einzuhalten. Diese Best Practices umfassen:

• Einführung einer schriftlichen Richtlinie sowie von Verfahren und Kontrollen, die angemessen darauf ausgelegt sind, vor ML, TF und Sanktionsverstößen zu schützen;
• Benennung eines Compliance-Beauftragten zur Überwachung der Umsetzung der Richtlinie, Verfahren und Kontrollen;
• Bereitstellung angemessener Aus- und Weiterbildung für das betreffende Personal; und
• Durchführung unabhängiger Überprüfungen sowie Überwachung und Pflege der Richtlinie, Verfahren und Kontrollen.

Das Ziel dieser AML-Richtlinie besteht darin, die wichtigsten Verfahren, Systeme und Kontrollen festzulegen, die LuckyAnon implementiert hat, um die oben genannten Best Practices einzuhalten und insbesondere ML und TF zu verhindern und zu erkennen.

3. Chief Compliance Officer

LuckyAnon hat einen Chief Compliance Officer ("CCO") ernannt, der für die Koordinierung der Umsetzung der AML-Richtlinie verantwortlich ist. Zu den Aufgaben des CCO gehören auch die Entwicklung von AML-Initiativen, die Zusammenarbeit mit anderen Stakeholdern bei der Überprüfung der AML-Richtlinie, die Bewertung neuer regulatorischer Anforderungen sowie die Untersuchung und Meldung potenziell verdächtiger oder ungewöhnlicher Aktivitäten.

Der CCO verfügt über eine unabhängige und direkte Berichtslinie an den Vorstand und handelt in eigener Verantwortung. Der CCO ist berechtigt, Verdachtsmeldungen ("STRs") ohne vorherige Genehmigung bei der zuständigen Financial Intelligence Unit einzureichen.

4. Verantwortung der Mitarbeiter, Direktoren und leitenden Angestellten

Alle Mitarbeiter, Direktoren und leitenden Angestellten von LuckyAnon sind unabhängig von ihrer Position verpflichtet, diese Richtlinie einzuhalten und sich der Notwendigkeit zur Prävention von ML und TF bewusst zu sein. Wenn sie Grund zur Annahme oder zum Verdacht haben, dass eine Transaktion oder potenzielle Transaktion Erträge aus kriminellen Aktivitäten beinhalten könnte, müssen sie dies unverzüglich dem CCO melden. Die Nichteinhaltung kann zu Disziplinarmaßnahmen führen.

Mit dem Wachstum des Unternehmens und der steigenden Zahl der Mitarbeiter stellt LuckyAnon sicher, dass die Mitarbeiter darin geschult werden, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden. LuckyAnon bietet seinen Mitarbeitern regelmäßig AML-Schulungen an.

5. Automatisierte Überwachung und technische Lösungen

LuckyAnon setzt eine Reihe automatisierter Überwachungssysteme und technischer Lösungen ein, um Geldwäsche zu erkennen und zu verhindern und dabei die Privatsphäre der Benutzer zu wahren. Unser Ansatz gibt, wo immer möglich, technologischen Lösungen den Vorzug vor aufdringlichen Dokumentationsanforderungen.

6. Know-Your-Customer-Maßnahmen

Obwohl LuckyAnon automatisierte technische Maßnahmen priorisiert, können in einigen Fällen grundlegende KYC-Maßnahmen erforderlich sein:

• Risikobasierte Verifizierung: Dokumente werden nur auf Grundlage von Risikoauslösern aus unseren automatisierten Systemen angefordert
• Gestufter Ansatz: Die Dokumentationsanforderungen richten sich nach Risikostufe und Transaktionsvolumen
• Datenschutzfokus: Es werden nur die Informationen erhoben, die zur Erfüllung der Compliance-Verpflichtungen mindestens erforderlich sind

7. Berichterstattung

Wird ein Kunde als Person auf einer Sanktionsliste identifiziert oder mit ML, TF oder anderen kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht, erstattet LuckyAnon eine entsprechende Meldung an die zuständige Financial Intelligence Unit.

8. Compliance-Überprüfung und -Verbesserung

LuckyAnon überprüft und verbessert regelmäßig seine technischen Lösungen und Überwachungssysteme, um:

• Sich an neue Geldwäschetechniken anzupassen
• Fortschritte in der Blockchain-Analytik zu integrieren
• Fehlalarme zu reduzieren, die legitime Benutzer beeinträchtigen könnten
• Die Einhaltung sich entwickelnder regulatorischer Standards sicherzustellen

Diese Richtlinie wird bei Bedarf überprüft und aktualisiert, um ihre Wirksamkeit zu erhalten und dabei regulatorische Compliance und Benutzererfahrung in Einklang zu bringen.