AML-Richtlinie

1. Einleitung

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" oder "das Unternehmen") ist ein costaricanisches Unternehmen mit Sitz in Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Es betreibt das Online-Casino www.luckyanon.com auf der Grundlage einer von der Anjouan Gaming Authority erteilten Gaming-Lizenz.

Diese Richtlinie (im Folgenden die "AML-Richtlinie") legt den Ansatz von LuckyAnon zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche ("ML") und Terrorismusfinanzierung ("TF") fest. Bei der Entwicklung dieser Richtlinie hat LuckyAnon internationale AML- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfungs-Standards ("CFT") und Best Practices für den Gaming-Sektor berücksichtigt.

LuckyAnon erkennt an, dass seine Produkte und Dienstleistungen von Einzelpersonen oder Gruppen gefährdet sind, die versuchen, Erträge aus kriminellen Aktivitäten zu waschen oder Mittel zur Finanzierung von Terrorismus zu erleichtern. LuckyAnon verpflichtet sich daher, eine Compliance-Kultur im gesamten Unternehmen zu unterstützen und zu fördern, die die Bedeutung der Prävention von ML und TF betont.

2. Richtlinienerklärung und Ziele

LuckyAnon verbietet die Nutzung seiner Produkte und Dienstleistungen für jegliche Form illegaler Aktivitäten, einschließlich ML, TF und Sanktionsverstößen, und verpflichtet sich, globale Best Practices zum Schutz gegen eine solche Nutzung einzuhalten. Diese Best Practices umfassen:

• Annahme schriftlicher Richtlinien und Verfahren sowie Kontrollen, die angemessen konzipiert sind, um vor ML, TF und Sanktionsverstößen zu schützen;
• Ernennung eines Compliance Officers zur Überwachung der Umsetzung von Richtlinien, Verfahren und Kontrollen;
• Bereitstellung angemessener Schulungen und Trainings für relevantes Personal; und
• Durchführung unabhängiger Überprüfungen, Überwachung und Wartung von Richtlinien, Verfahren und Kontrollen.

Das Ziel dieser AML-Richtlinie besteht darin, die wichtigsten Verfahren, Systeme und Kontrollen festzulegen, die LuckyAnon implementiert hat, um die oben genannten Best Practices einzuhalten und insbesondere ML und TF zu verhindern und zu erkennen.

3. Chief Compliance Officer

LuckyAnon hat einen Chief Compliance Officer ("CCO") ernannt, der für die Koordinierung der Umsetzung der AML-Richtlinie verantwortlich ist. Zu den Aufgaben des CCO gehören auch die Entwicklung von AML-Initiativen, die Zusammenarbeit mit anderen Stakeholdern bei der Überprüfung der AML-Richtlinie, die Bewertung neuer regulatorischer Anforderungen sowie die Untersuchung und Meldung potenziell verdächtiger oder ungewöhnlicher Aktivitäten.

Der CCO hat eine unabhängige und direkte Berichtslinie an den Vorstand und wird auf der Grundlage eigener Autorität handeln. Der CCO ist berechtigt, Verdachtsmeldungen ("STR") an die zuständige Finanzermittlungseinheit ohne Genehmigung einzureichen.

4. Verantwortung der Mitarbeiter, Direktoren und leitenden Angestellten

Alle Mitarbeiter, Direktoren und leitenden Angestellten von LuckyAnon sind unabhängig von ihrer Position verpflichtet, diese Richtlinie einzuhalten und sich der Notwendigkeit zur Prävention von ML und TF bewusst zu sein. Wenn sie Grund zur Annahme oder zum Verdacht haben, dass eine Transaktion oder potenzielle Transaktion Erträge aus kriminellen Aktivitäten beinhalten könnte, müssen sie dies unverzüglich dem CCO melden. Die Nichteinhaltung kann zu Disziplinarmaßnahmen führen.

Mit dem Wachstum des Geschäfts und der Anzahl der Mitarbeiter wird LuckyAnon sicherstellen, dass Mitarbeiter geschult werden, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und zu melden. LuckyAnon wird seinen Mitarbeitern regelmäßig AML-Schulungen anbieten.

5. Automatisierte Überwachung und technische Lösungen

LuckyAnon nutzt eine Reihe automatisierter Überwachungssysteme und technischer Lösungen zur Erkennung und Verhinderung von Geldwäsche unter Wahrung der Privatsphäre der Benutzer. Unser Ansatz priorisiert technologische Lösungen gegenüber störenden Dokumentationsanforderungen, wo dies möglich ist.

6. Know-Your-Customer-Maßnahmen

Während LuckyAnon automatisierte technische Maßnahmen priorisiert, können in einigen Fällen grundlegende KYC-Maßnahmen erforderlich sein:

• Risikobasierte Verifizierung: Dokumentation wird nur auf der Grundlage von Risiko-Auslösern aus unseren automatisierten Systemen angefordert
• Gestufter Ansatz: Dokumentationsanforderungen skalieren mit Risikostufe und Transaktionsvolumen
• Datenschutzfokus: Erfassung nur minimaler Informationen, die zur Erfüllung von Compliance-Verpflichtungen erforderlich sind

7. Berichterstattung

Wenn ein Kunde als Person auf einer Sanktionsliste oder in Verbindung mit ML oder TF oder anderen kriminellen Aktivitäten identifiziert wird, wird LuckyAnon einen entsprechenden Bericht an die zuständige Finanzermittlungseinheit einreichen.

8. Compliance-Überprüfung und -Verbesserung

LuckyAnon überprüft und verbessert regelmäßig seine technischen Lösungen und Überwachungssysteme, um:

• Sich an neue Geldwäschetechniken anzupassen
• Fortschritte in der Blockchain-Analytik zu integrieren
• Falsche Alarme zu reduzieren, die legitime Benutzer beeinträchtigen könnten
• Die Einhaltung sich entwickelnder regulatorischer Standards sicherzustellen

Diese Richtlinie wird nach Bedarf überprüft und aktualisiert, um die Wirksamkeit bei der Ausbalancierung von regulatorischer Compliance und Benutzererfahrung zu erhalten.