AML-Politik

1. Introduktion

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" eller "Selskabet") er et costaricansk selskab beliggende på adressen Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Det driver online casino www.luckyanon.com baseret på en spillicens udstedt af Anjouan Gaming Authority.

Denne politik (herefter "AML-Politikken") fastlægger LuckyAnons tilgang til forebyggelse og bekæmpelse af hvidvaskning af penge ("ML") og terrorfinansiering ("TF"). Ved udviklingen af denne politik har LuckyAnon taget hensyn til internationale AML- og bekæmpelse af terrorfinansiering ("CFT") standarder og bedste praksis for spillesektoren.

LuckyAnon anerkender, at dets produkter og tjenester er i risiko fra enkeltpersoner eller grupper, der søger at hvidvaske udbytte fra kriminel aktivitet eller lette midler beregnet til finansiering af terrorisme. LuckyAnon forpligter sig derfor til at støtte og fremme en compliance-kultur i hele selskabet, der understreger vigtigheden af at forhindre ML og TF.

2. Politikerklæring og mål

LuckyAnon forbyder brug af dets produkter og tjenester til enhver form for ulovlig aktivitet, herunder ML, TF og overtrædelse af sanktioner, og forpligter sig til at overholde global bedste praksis for at beskytte mod sådan brug. Disse bedste praksis omfatter:

• Vedtagelse af skriftlige politikker og procedurer og kontroller, der er passende designet til at beskytte mod ML, TF og overtrædelse af sanktioner;
• Udnævnelse af en compliance officer til at overvåge implementeringen af politikker, procedurer og kontroller;
• Levering af passende uddannelse og træning til relevant personale; og
• Gennemførelse af uafhængige kontroller, overvågning og vedligeholdelse af politikker, procedurer og kontroller.

Formålet med denne AML-Politik er at fastlægge de vigtigste procedurer, systemer og kontroller, som LuckyAnon har implementeret for at overholde ovenstående bedste praksis, og især for at forhindre og opdage ML og TF.

3. Chief Compliance Officer

LuckyAnon har udnævnt en Chief Compliance Officer ("CCO"), som er ansvarlig for at koordinere implementeringen af AML-Politikken. CCO's opgaver omfatter også udvikling af AML-initiativer, samarbejde med andre interessenter om gennemgang af AML-Politikken, vurdering af nye regulatoriske krav og undersøgelse og rapportering af potentielt mistænkelig eller usædvanlig aktivitet.

CCO har en uafhængig og direkte rapporteringslinje til bestyrelsen og vil handle på egen myndighed. CCO vil være autoriseret til at indsende rapporter om mistænkelige transaktioner ("STR") til den relevante Financial Intelligence Unit uden behov for godkendelse.

4. Medarbejderes, direktørers og funktionærers ansvar

Alle medarbejdere, direktører og funktionærer i LuckyAnon, uanset deres stilling, er forpligtet til at overholde denne politik og har pligt til at være opmærksomme på behovet for at forhindre ML og TF. Hvis de har grund til at tro eller har mistanke om, at en transaktion eller potentiel transaktion kan involvere udbytte fra kriminel aktivitet, skal de straks rapportere det til CCO. Manglende overholdelse kan resultere i disciplinære foranstaltninger.

Efterhånden som virksomheden vokser, og antallet af medarbejdere stiger, vil LuckyAnon sikre, at medarbejdere bliver trænet til at identificere og rapportere mistænkelig aktivitet. LuckyAnon vil regelmæssigt levere AML-træning til sine medarbejdere.

5. Automatiseret overvågning og tekniske løsninger

LuckyAnon anvender en række automatiserede overvågningssystemer og tekniske løsninger til at opdage og forhindre hvidvaskning af penge, samtidig med at brugernes privatliv respekteres. Vores tilgang prioriterer teknologiske løsninger frem for forstyrrende dokumentationskrav, hvor det er muligt.

6. Know-Your-Customer-foranstaltninger

Selvom LuckyAnon prioriterer automatiserede tekniske foranstaltninger, kan grundlæggende KYC-foranstaltninger i nogle tilfælde være nødvendige:

• Risikobaseret verifikation: Dokumentation kræves kun baseret på risikoudløsere fra vores automatiserede systemer
• Trindelt tilgang: Dokumentationskrav skaleres med risikoniveau og transaktionsvolumen
• Privatlivsfokus: Indsamling af kun de minimale oplysninger, der er nødvendige for at opfylde compliance-forpligtelser

7. Rapportering

Hvis en kunde identificeres som en person på en sanktionsliste eller forbundet med ML eller TF eller andre kriminelle aktiviteter, vil LuckyAnon indsende passende rapportering til den relevante Financial Intelligence Unit.

8. Gennemgang og forbedring af compliance

LuckyAnon gennemgår og forbedrer regelmæssigt sine tekniske løsninger og overvågningssystemer med henblik på at:

• Tilpasse sig nye hvidvaskningsteknikker
• Inkorporere fremskridt inden for blockchain-analyse
• Reducere falske alarmer, der kan påvirke legitime brugere
• Sikre overholdelse af udviklende regulatoriske standarder

Denne politik vil blive gennemgået og opdateret efter behov for at opretholde effektivitet, samtidig med at regulatorisk overholdelse balanceres med brugeroplevelsen.