AML-policy
Policy mot Penningtvätt och Bekämpning av Finansiering av Terrorism
1. Introduktion
3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" eller "Företaget") är ett costarikanskt företag med säte på Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Det driver onlinekasinot www.luckyanon.com under en spellicens utfärdad av Anjouan Gaming Authority.
Denna policy (hädanefter "AML-policyn") fastställer LuckyAnons tillvägagångssätt för förebyggande och bekämpning av penningtvätt ("ML") och finansiering av terrorism ("TF"). Vid utvecklingen av denna policy har LuckyAnon beaktat internationella AML- och CFT-standarder ("Countering the Financing of Terrorism") och bästa praxis för spelsektorn.
LuckyAnon erkänner att dess produkter och tjänster är hotade av individer eller grupper som försöker tvätta vinster från brottslig verksamhet eller underlätta medel avsedda för finansiering av terrorism. LuckyAnon förbinder sig därför att stödja och främja en kultur av regelefterlevnad i hela företaget som betonar vikten av att förhindra ML och TF.
2. Policyförklaring och mål
LuckyAnon förbjuder användning av sina produkter och tjänster för någon form av olaglig verksamhet, inklusive ML, TF och brott mot sanktioner, och förbinder sig att följa global bästa praxis för att skydda mot sådan användning. Denna bästa praxis inkluderar:
- Antagande av skriftliga policyer och procedurer och kontroller lämpligt utformade för att skydda mot ML, TF och brott mot sanktioner;
- Utnämning av en compliance officer för att övervaka implementering av policyer, procedurer och kontroller;
- Tillhandahållande av lämplig utbildning och träning för relevant personal; och
- Genomförande av oberoende kontroller, övervakning och underhåll av policyer, procedurer och kontroller.
Syftet med denna AML-policy är att fastställa de huvudsakliga procedurer, system och kontroller som LuckyAnon har implementerat för att följa ovanstående bästa praxis, och särskilt för att förhindra och upptäcka ML och TF.
3. Chief Compliance Officer
LuckyAnon har utsett en Chief Compliance Officer ("CCO") som är ansvarig för att samordna implementeringen av AML-policyn. CCO:s skyldigheter inkluderar också utveckling av AML-initiativ, samarbete med andra intressenter om granskning av AML-policyn, utvärdering av nya regulatoriska krav och utredning och rapportering av potentiellt misstänkt eller ovanlig verksamhet.
CCO har en oberoende och direkt rapporteringslinje till styrelsen och kommer att agera på egen auktoritet. CCO kommer att ha befogenhet att lämna in rapporter om misstänkta transaktioner ("STR") till relevant Finansiell Underrättelseenhet utan behov av godkännande.
4. Ansvar för anställda, styrelseledamöter och funktionärer
Alla anställda, styrelseledamöter och funktionärer hos LuckyAnon, oavsett deras position, är skyldiga att följa denna policy och har en skyldighet att vara medvetna om behovet av att förhindra ML och TF. Om de har anledning att tro eller misstänka att någon transaktion eller potentiell transaktion kan involvera vinster från brottslig verksamhet måste de omedelbart rapportera detta till CCO. Bristande efterlevnad kan resultera i disciplinära åtgärder.
När verksamheten och antalet anställda växer kommer LuckyAnon att säkerställa att anställda utbildas för att identifiera och rapportera misstänkt verksamhet. LuckyAnon kommer regelbundet att tillhandahålla AML-utbildning till sina anställda.
5. Automatiserad övervakning och tekniska lösningar
LuckyAnon använder ett antal automatiserade övervakningssystem och tekniska lösningar för att upptäcka och förhindra penningtvätt samtidigt som användarnas integritet respekteras. Vårt tillvägagångssätt prioriterar teknologiska lösningar framför störande dokumentationskrav där det är möjligt.
5.1. Blockkedjeanalys och transaktionsövervakning
LuckyAnon använder avancerad blockkedjeanalys för att övervaka transaktioner utan behov av överdrivna personuppgifter:
- Automatiserad riskbedömning: Varje insättning och uttag av kryptovaluta bedöms automatiskt för risk med hjälp av blockkedjeanalysverktyg som Chainalysis. Detta gör det möjligt för oss att upptäcka misstänkta mönster utan behov av ytterligare kundinformation i de flesta fall.
- Verifiering av medlens källa: Våra system analyserar automatiskt transaktionshistoriken för insatta medel för att identifiera högrisk-källor, inklusive:
- Medel från darknettmarknader
- Medel från kända bedrägerier eller hack
- Medel från mixers eller tumblers
- Medel från sanktionerade enheter
- Analys av transaktionsmönster: Våra automatiserade system övervakar misstänkta transaktionsmönster som:
- Strukturering (flera mindre transaktioner för att undvika upptäckt)
- Snabba insättningar och uttag med minimal spelaktivitet
- Ovanliga spelmönster utformade för att överföra värde mellan konton
- Cirkulära rörelser av medel
5.2. Tekniska kontroller och förebyggande åtgärder
LuckyAnon har implementerat flera tekniska kontroller för att förhindra penningtvätt:
- IP- och platsverifiering: Automatiserade system verifierar användarnas platser genom flera tekniska medel utan behov av adressverifieringsdokument. Detta inkluderar:
- IP-adressverifiering
- Tidszons konsistenskontroller
- Enhetsfingeravtryck
- Geoblockering: Automatiserade system blockerar åtkomst från:
- Förbjudna jurisdiktioner
- Sanktionerade jurisdiktioner
- VPN- och proxy-detektion för att förhindra kringgående
- Antimixningsåtgärder: Vår plattform upptäcker och blockerar automatiskt:
- Användning av anonymitetsförbättrande teknologier
- Vissa integritetsmynt och tokens
- Försök att dölja transaktionsspår
- Detektion av flera konton: Tekniska åtgärder för att upptäcka när en användare skapar flera konton, inklusive:
- Enhetsfingeravtryck
- Webbläsarfingeravtryck
- Beteendeanalys
5.3. Riskbaserad nivåindelad strategi
Istället för att kräva omfattande dokumentation från alla användare använder LuckyAnon en riskbaserad nivåindelad strategi:
- Grundnivå: Endast e-postverifiering med automatiserad blockkedjeanalys och övervakning för konton med lågt värde
- Förhöjd riskutlösare: Automatiserade system flaggar konton för ytterligare verifiering endast när:
- Transaktionsvolymer överstiger vissa tröskelvärden
- Misstänkta transaktionsmönster upptäcks
- Blockkedjeanalys indikerar högrisk-källa för medel
- Flera riskindikatorer är samtidigt närvarande
- Utökad due diligence: Endast konton flaggade av våra automatiserade system kommer att omfattas av ytterligare verifieringskrav, vilket kan inkludera identitetsverifiering eller dokumentation av medlens källa.
5.4. Uttagsövervakning
LuckyAnons system övervakar automatiskt uttag för:
- Destinationsanalys: Bedömning av risknivån för uttagsdestinationer
- Analys av uttagsmönster: Detektion av ovanligt uttagsbeteende som kan indikera penningtvätt
- Blockkedjetutgångspunkter: Övervakning av uttag till börser, särskilt de med svaga AML-kontroller
5.5. Innovation inom efterlevnad
LuckyAnon utvärderar och implementerar kontinuerligt nya teknologier för att förbättra våra AML-förmågor samtidigt som friktion för användarna minimeras:
- Integritetsskyddande verifiering: Utforskning av zero-knowledge proof-teknologier som kan verifiera en användares behörighet utan att avslöja personuppgifter
- Beteendeanalys: Användning av maskininlärning för att upptäcka ovanliga mönster som indikerar penningtvätt
- Konsortiebaserade blockkedjelösningar: Deltagande i branschinitiativ för att dela riskintelligens samtidigt som användarnas integritet bevaras
6. Know-Your-Customer-åtgärder
Medan LuckyAnon prioriterar automatiserade tekniska åtgärder kan grundläggande KYC-åtgärder vara nödvändiga i vissa fall:
- Riskbaserad verifiering: Dokumentation krävs endast baserat på riskutlösare från våra automatiserade system
- Nivåindelad strategi: Dokumentationskrav skalas med risknivå och transaktionsvolym
- Integritetsfokus: Insamling av endast minimal information som är nödvändig för att uppfylla efterlevnadsskyldigheter
7. Rapportering
Om en kund identifieras som en person på sanktionslistor eller kopplad till ML eller TF eller annan brottslig verksamhet kommer LuckyAnon att lämna in relevant rapport till relevant Finansiell Underrättelseenhet.
8. Granskning och förbättring av efterlevnad
LuckyAnon granskar och förbättrar regelbundet sina tekniska lösningar och övervakningssystem i syfte att:
- Anpassa sig till nya penningtvättstekniker
- Integrera framsteg inom blockkedjeanalys
- Minska falska larm som kan påverka legitima användare
- Säkerställa efterlevnad av utvecklande regulatoriska standarder
Denna policy kommer att granskas och uppdateras efter behov för att bibehålla effektivitet samtidigt som regulatorisk efterlevnad balanseras med användarupplevelse.
För förfrågningar om AML, kontakta: [email protected]