นโยบาย AML
นโยบายป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย
1. บทนำ
3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" หรือ "บริษัท") เป็นบริษัทคอสตาริกาที่มีสำนักงานตั้งอยู่ที่ Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, คอสตาริกา ดำเนินคาสิโนออนไลน์ www.luckyanon.com ภายใต้ใบอนุญาตการเล่นเกมที่ออกโดย Anjouan Gaming Board
นโยบายนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "นโยบาย AML") กำหนดแนวทางของ LuckyAnon ในการป้องกันและต่อต้านการฟอกเงิน ("ML") และการสนับสนุนการก่อการร้าย ("TF") ในการพัฒนานโยบายนี้ LuckyAnon ได้คำนึงถึงมาตรฐาน AML ระดับนานาชาติและการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย ("CFT") และแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับภาคการเล่นเกม
LuckyAnon รับรู้ว่าผลิตภัณฑ์และบริการของเราเสี่ยงต่อบุคคลหรือกลุ่มที่พยายามฟอกรายได้จากกิจกรรมทางอาญาหรืออำนวยความสะดวกในการหาเงินทุนที่มุ่งหมายเพื่อการสนับสนุนการก่อการร้าย ดังนั้น LuckyAnon จึงมุ่งมั่นที่จะสนับสนุนและส่งเสริมวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั่วทั้งบริษัทซึ่งเน้นความสำคัญของการป้องกัน ML และ TF
2. คำแถลงนโยบายและวัตถุประสงค์
LuckyAnon ห้ามใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของเราสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในรูปแบบใดๆ รวมถึง ML, TF และการละเมิดการคว่ำบาตร และมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดระดับโลกในการป้องกันการใช้งานดังกล่าว แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดเหล่านี้รวมถึง:
- การนำนโยบายและกระบวนการและการควบคุมเป็นลายลักษณ์อักษรที่ออกแบบอย่างเหมาะสมเพื่อป้องกัน ML, TF และการละเมิดการคว่ำบาตร
- การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อดูแลการดำเนินการตามนโยบาย กระบวนการ และการควบคุม
- การให้การฝึกอบรมและการศึกษาที่เหมาะสมแก่บุคลากรที่เกี่ยวข้อง และ
- การดำเนินการตรวจสอบ การตรวจสอบ และการบำรุงรักษาอิสระของนโยบาย กระบวนการ และการควบคุม
วัตถุประสงค์ของนโยบาย AML นี้คือเพื่อกำหนดกระบวนการหลัก ระบบ และการควบคุมที่ LuckyAnon ได้ดำเนินการเพื่อปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดข้างต้น และโดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อป้องกันและตรวจจับ ML และ TF
3. เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบหัวหน้า
LuckyAnon ได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบหัวหน้า ("CCO") ซึ่งรับผิดชอบการประสานงานการดำเนินการตามนโยบาย AML หน้าที่ของ CCO ยังรวมถึงการพัฒนาความคิดริเริ่ม AML การทำงานร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นๆ ในการทบทวนนโยบาย AML การประเมินข้อกำหนดด้านกฎระเบียบใหม่ และการสอบสวนและรายงานกิจกรรมที่อาจน่าสงสัยหรือผิดปกติ
CCO มีสายการรายงานอิสระและโดยตรงต่อคณะกรรมการและจะดำเนินการตามอำนาจของตนเอง CCO จะได้รับอนุญาตให้ยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ("STR") ต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงินที่เกี่ยวข้องโดยไม่จำเป็นต้องได้รับการอนุมัติ
4. ความรับผิดชอบของพนักงาน ผู้อำนวยการ และเจ้าหน้าที่
พนักงาน ผู้อำนวยการ และเจ้าหน้าที่ทั้งหมดของ LuckyAnon ไม่ว่าตำแหน่งของพวกเขา มีพันธะที่จะปฏิบัติตามนโยบายนี้และมีหน้าที่ต้องตระหนักถึงความจำเป็นในการป้องกัน ML และ TF หากพวกเขามีเหตุผลที่จะเชื่อหรือสงสัยว่าธุรกรรมหรือธุรกรรมที่อาจเกิดขึ้นใดๆ อาจเกี่ยวข้องกับรายได้จากกิจกรรมทางอาญา พวกเขาต้องรายงานต่อ CCO โดยทันที การไม่ปฏิบัติตามอาจส่งผลให้มีการดำเนินการทางวินัย
เมื่อธุรกิจและจำนวนพนักงานเติบโต LuckyAnon จะให้แน่ใจว่าพนักงานจะได้รับการฝึกอบรมในการระบุและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย LuckyAnon จะให้การฝึกอบรม AML แก่พนักงานเป็นประจำ
5. การตรวจสอบอัตโนมัติและโซลูชันทางเทคนิค
LuckyAnon ใช้ระบบการตรวจสอบอัตโนมัติและโซลูชันทางเทคนิคหลายประการเพื่อตรวจจับและป้องกันการฟอกเงินในขณะที่เคารพความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้ แนวทางของเราให้ความสำคัญกับโซลูชันทางเทคโนโลยีมากกว่าข้อกำหนดเอกสารที่รบกวนเมื่อเป็นไปได้
5.1. การวิเคราะห์บล็อกเชนและการตรวจสอบธุรกรรม
LuckyAnon ใช้การวิเคราะห์บล็อกเชนขั้นสูงเพื่อตรวจสอบธุรกรรมโดยไม่จำเป็นต้องมีข้อมูลส่วนบุคคลมากเกินไป:
- การประเมินความเสี่ยงอัตโนมัติ: การฝากและถอนเงินคริปโตเคอเรนซีแต่ละรายการจะได้รับการประเมินความเสี่ยงโดยอัตโนมัติโดยใช้เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนเช่น Chainalysis ซึ่งช่วยให้เราสามารถตรวจจับรูปแบบที่น่าสงสัยโดยไม่จำเป็นต้องมีข้อมูลลูกค้าเพิ่มเติมในกรณีส่วนใหญ่
- การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน: ระบบของเราวิเคราะห์ประวัติธุรกรรมของเงินทุนที่ฝากโดยอัตโนมัติเพื่อระบุแหล่งที่มีความเสี่ยงสูง รวมถึง:
- เงินทุนจากตลาด darknet
- เงินทุนจากการหลอกลวงหรือการแฮ็กที่รู้จัก
- เงินทุนจาก mixer หรือ tumbler
- เงินทุนจากหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร
- การวิเคราะห์รูปแบบธุรกรรม: ระบบอัตโนมัติของเราตรวจสอบรูปแบบธุรกรรมที่น่าสงสัยเช่น:
- การจัดโครงสร้าง (ธุรกรรมขนาดเล็กหลายรายการเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับ)
- การฝากและถอนเงินอย่างรวดเร็วด้วยกิจกรรมการพนันน้อยที่สุด
- รูปแบบการเดิมพันที่ผิดปกติที่ออกแบบมาเพื่อโอนมูลค่าระหว่างบัญชี
- การเคลื่อนไหวของเงินทุนแบบวงกลม
5.2. การควบคุมทางเทคนิคและมาตรการป้องกัน
LuckyAnon ได้ดำเนินการควบคุมทางเทคนิคหลายประการเพื่อป้องกันการฟอกเงิน:
- การตรวจสอบ IP และตำแหน่ง: ระบบอัตโนมัติตรวจสอบตำแหน่งของผู้ใช้ผ่านวิธีทางเทคนิคหลายอย่างโดยไม่จำเป็นต้องมีเอกสารหลักฐานที่อยู่ ซึ่งรวมถึง:
- การตรวจสอบที่อยู่ IP
- การตรวจสอบความสอดคล้องของเขตเวลา
- ลายนิ้วมืออุปกรณ์
- การบล็อกทางภูมิศาสตร์: ระบบอัตโนมัติบล็อกการเข้าถึงจาก:
- เขตอำนาจศาลต้องห้าม
- เขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร
- การตรวจจับ VPN และพร็อกซีเพื่อป้องกันการหลีกเลี่ยง
- มาตรการต่อต้านการผสม: แพลตฟอร์มของเราตรวจจับและบล็อกโดยอัตโนมัติ:
- การใช้เทคโนโลยีเพิ่มความไม่เปิดเผยตัวตน
- เหรียญและโทเค็นความเป็นส่วนตัวบางอย่าง
- ความพยายามในการซ่อนร่องรอยธุรกรรม
- การตรวจจับบัญชีหลายบัญชี: มาตรการทางเทคนิคในการตรวจจับเมื่อผู้ใช้คนหนึ่งสร้างหลายบัญชี รวมถึง:
- ลายนิ้วมืออุปกรณ์
- ลายนิ้วมือเบราว์เซอร์
- การวิเคราะห์พฤติกรรม
5.3. แนวทางแบบชั้นตามความเสี่ยง
แทนที่จะต้องการเอกสารที่กว้างขวางจากผู้ใช้ทุกคน LuckyAnon ใช้แนวทางแบบชั้นตามความเสี่ยง:
- ระดับพื้นฐาน: การตรวจสอบอีเมลเท่านั้นพร้อมการวิเคราะห์บล็อกเชนอัตโนมัติและการตรวจสอบสำหรับบัญชีที่มีมูลค่าต่ำ
- ตัวกระตุ้นความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น: ระบบอัตโนมัติจะทำเครื่องหมายบัญชีสำหรับการตรวจสอบเพิ่มเติมเฉพาะเมื่อ:
- ปริมาณธุรกรรมเกินเกณฑ์ที่กำหนด
- ตรวจพบรูปแบบธุรกรรมที่น่าสงสัย
- การวิเคราะห์บล็อกเชนบ่งชี้แหล่งที่มาของเงินทุนที่มีความเสี่ยงสูง
- มีตัวบ่งชี้ความเสี่ยงหลายรายการพร้อมกัน
- การตรวจสอบอย่างละเอียด: เฉพาะบัญชีที่ทำเครื่องหมายโดยระบบอัตโนมัติของเราเท่านั้นที่จะต้องมีข้อกำหนดการตรวจสอบเพิ่มเติมซึ่งอาจรวมถึงการตรวจสอบตัวตนหรือเอกสารแหล่งที่มาของเงินทุน
5.4. การตรวจสอบการถอนเงิน
ระบบของ LuckyAnon ตรวจสอบการถอนเงินโดยอัตโนมัติสำหรับ:
- การวิเคราะห์ปลายทาง: การประเมินระดับความเสี่ยงของปลายทางการถอนเงิน
- การวิเคราะห์รูปแบบการถอนเงิน: การตรวจจับพฤติกรรมการถอนเงินที่ผิดปกติซึ่งอาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงิน
- จุดออกของบล็อกเชน: การตรวจสอบการถอนเงินไปยังตลาดแลกเปลี่ยน โดยเฉพาะที่มีการควบคุม AML ที่อ่อนแอ
5.5. นวัตกรรมด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
LuckyAnon ประเมินและดำเนินการเทคโนโลยีใหม่อย่างต่อเนื่องเพื่อปรับปรุงความสามารถ AML ของเราในขณะที่ลดแรงเสียดทานสำหรับผู้ใช้:
- การตรวจสอบที่ปกป้องความเป็นส่วนตัว: การสำรวจเทคโนโลยี zero-knowledge proof ที่สามารถตรวจสอบความมีสิทธิ์ของผู้ใช้โดยไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคล
- การวิเคราะห์พฤติกรรม: การใช้การเรียนรู้ของเครื่องเพื่อตรวจจับรูปแบบที่ผิดปกติที่บ่งชี้ถึงการฟอกเงิน
- โซลูชันบล็อกเชนแบบกลุ่ม: การมีส่วนร่วมในความพยายามของอุตสาหกรรมในการแบ่งปันข้อมูลความเสี่ยงในขณะที่รักษาความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
6. มาตรการรู้จักลูกค้าของคุณ
ในขณะที่ LuckyAnon ให้ความสำคัญกับมาตรการทางเทคนิคอัตโนมัติ ในบางกรณีมาตรการ KYC พื้นฐานอาจจำเป็น:
- การตรวจสอบตามความเสี่ยง: เอกสารจำเป็นเฉพาะตามตัวกระตุ้นความเสี่ยงจากระบบอัตโนมัติของเรา
- แนวทางแบบชั้น: ข้อกำหนดเอกสารขยายตามระดับความเสี่ยงและปริมาณธุรกรรม
- การมุ่งเน้นที่ความเป็นส่วนตัว: รวบรวมเฉพาะข้อมูลขั้นต่ำที่จำเป็นเพื่อปฏิบัติตามพันธกรณีด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
7. การรายงาน
หากลูกค้าถูกระบุว่าเป็นบุคคลในรายชื่อคว่ำบาตรหรือเกี่ยวข้องกับ ML หรือ TF หรือกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ LuckyAnon จะยื่นรายงานที่เหมาะสมต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงินที่เกี่ยวข้อง
8. การทบทวนและการปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
LuckyAnon ทบทวนและปรับปรุงโซลูชันทางเทคนิคและระบบการตรวจสอบของเราเป็นประจำเพื่อ:
- ปรับตัวให้เข้ากับเทคนิคการฟอกเงินใหม่
- รวมความก้าวหน้าในการวิเคราะห์บล็อกเชน
- ลดการแจ้งเตือนเท็จที่อาจส่งผลกระทบต่อผู้ใช้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย
- รับประกันการปฏิบัติตามมาตรฐานกฎระเบียบที่พัฒนาอยู่
นโยบายนี้จะได้รับการทบทวนและอัปเดตตามความจำเป็นเพื่อรักษาประสิทธิผลในขณะที่สร้างสมดุลระหว่างการปฏิบัติตามกฎระเบียบกับประสบการณ์ผู้ใช้
สำหรับคำถามเกี่ยวกับ AML ติดต่อ: [email protected]