Política AML
Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo
1. Introdução
3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" ou "Empresa") é uma empresa costarriquenha com sede em Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Opera o cassino online www.luckyanon.com sob licença de jogos emitida pela Autoridade de Jogos de Anjouan.
Esta política (doravante "Política AML") estabelece a abordagem da LuckyAnon para prevenir e combater a lavagem de dinheiro ("ML") e o financiamento do terrorismo ("TF"). Ao desenvolver esta política, a LuckyAnon considerou os padrões internacionais de AML e combate ao financiamento do terrorismo ("CFT") e as melhores práticas para o setor de jogos.
A LuckyAnon reconhece que seus produtos e serviços estão em risco de serem utilizados por indivíduos ou grupos que buscam lavar rendimentos de atividades criminosas ou facilitar fundos destinados ao financiamento do terrorismo. Portanto, a LuckyAnon está comprometida em apoiar e promover uma cultura de conformidade em toda a empresa que enfatize a importância da prevenção de ML e TF.
2. Declaração de Política e Objetivos
A LuckyAnon proíbe o uso de seus produtos e serviços para qualquer forma de atividade ilegal, incluindo ML, TF e violação de sanções, e está comprometida em aderir às melhores práticas globais para proteger contra tal uso. Essas melhores práticas incluem:
- Adoção de política escrita e procedimentos e controles razoavelmente projetados para proteger contra ML, TF e violação de sanções;
- Designação de um compliance officer para supervisionar a implementação da política, procedimentos e controles;
- Fornecimento de educação e treinamento adequados ao pessoal relevante; e
- Realização de auditorias independentes, monitoramento e manutenção da política, procedimentos e controles.
O objetivo desta Política AML é estabelecer os principais procedimentos, sistemas e controles que a LuckyAnon implementou para aderir às melhores práticas acima e, especialmente, para prevenir e detectar ML e TF.
3. Chief Compliance Officer
A LuckyAnon nomeou um Chief Compliance Officer ("CCO"), que é responsável por coordenar a implementação da Política AML. As funções do CCO também incluem o desenvolvimento de iniciativas AML, colaboração com outras partes interessadas na revisão da Política AML, avaliação de novos requisitos regulatórios e investigação e relatório de atividades potencialmente suspeitas ou incomuns.
O CCO tem uma linha de relatório independente e direta ao conselho de administração e agirá com base em sua própria autoridade. O CCO terá autoridade para enviar relatórios de transações suspeitas ("STR") à Unidade de Inteligência Financeira relevante sem necessidade de aprovação.
4. Responsabilidade de Funcionários, Diretores e Executivos
Todos os funcionários, diretores e executivos da LuckyAnon, independentemente de sua posição, são obrigados a cumprir esta política e têm o dever de estar cientes da necessidade de prevenir ML e TF. Se tiverem motivo para acreditar ou suspeitar que qualquer transação ou transação potencial possa envolver rendimentos de atividades criminosas, devem relatar isso ao CCO sem demora. O não cumprimento pode resultar em ação disciplinar.
À medida que o negócio e o número de funcionários crescem, a LuckyAnon garantirá que os funcionários sejam treinados para identificar e relatar atividades suspeitas. A LuckyAnon fornecerá regularmente treinamento AML aos seus funcionários.
5. Monitoramento Automatizado e Soluções Técnicas
A LuckyAnon utiliza uma série de sistemas de monitoramento automatizado e soluções técnicas para detectar e prevenir lavagem de dinheiro, respeitando a privacidade dos usuários. Nossa abordagem prioriza soluções tecnológicas sobre requisitos de documentação invasivos sempre que possível.
5.1. Análise Blockchain e Monitoramento de Transações
A LuckyAnon utiliza análise blockchain avançada para monitorar transações sem exigir informações pessoais excessivas:
- Avaliação Automatizada de Risco: Cada depósito e saque de criptomoeda é automaticamente avaliado quanto ao risco usando ferramentas de análise blockchain como Chainalysis. Isso nos permite detectar padrões suspeitos sem exigir informações adicionais dos clientes na maioria dos casos.
- Verificação de Origem de Fundos: Nossos sistemas analisam automaticamente o histórico de transações dos fundos depositados para identificar fontes de alto risco, incluindo:
- Fundos de mercados da darknet
- Fundos de fraudes ou hacks conhecidos
- Fundos de mixers ou tumblers
- Fundos de entidades sancionadas
- Análise de Padrões Transacionais: Nossos sistemas automatizados monitoram padrões de transações suspeitas como:
- Estruturação (múltiplas transações menores para evitar detecção)
- Depósitos e saques rápidos com atividade mínima de jogo
- Padrões de apostas incomuns projetados para transferir valor entre contas
- Movimento circular de fundos
5.2. Controles Técnicos e Medidas Preventivas
A LuckyAnon implementou vários controles técnicos para prevenir lavagem de dinheiro:
- Verificação de IP e Localização: Sistemas automatizados verificam as localizações dos usuários através de vários meios técnicos sem exigir documentos de comprovante de endereço. Isso inclui:
- Verificação de endereço IP
- Verificações de consistência de fuso horário
- Impressão digital do dispositivo
- Geobloqueio: Sistemas automatizados bloqueiam acesso de:
- Jurisdições proibidas
- Jurisdições sancionadas
- Detecção de VPN e proxy para evitar contorno
- Medidas Anti-Mixing: Nossa plataforma detecta e bloqueia automaticamente:
- Uso de tecnologias que aumentam o anonimato
- Certas privacy coins e tokens
- Tentativas de obscurecer rastros de transações
- Detecção de Múltiplas Contas: Medidas técnicas para detectar quando um usuário cria várias contas, incluindo:
- Impressão digital do dispositivo
- Impressão digital do navegador
- Análise comportamental
5.3. Abordagem Escalonada Baseada em Risco
Em vez de exigir documentação extensa de todos os usuários, a LuckyAnon utiliza uma abordagem escalonada baseada em risco:
- Nível Básico: Apenas verificação de e-mail com análise blockchain automatizada e monitoramento para contas de baixo valor
- Gatilhos de Risco Elevado: Sistemas automatizados sinalizam contas para verificação adicional apenas quando:
- Volumes de transações excedem certos limites
- Padrões de transações suspeitas são detectados
- Análise blockchain indica fonte de fundos de alto risco
- Múltiplos indicadores de risco estão presentes simultaneamente
- Due Diligence Aprimorada: Apenas contas sinalizadas por nossos sistemas automatizados estarão sujeitas a requisitos adicionais de verificação, que podem incluir verificação de identidade ou documentação de origem de fundos.
5.4. Monitoramento de Saques
Os sistemas da LuckyAnon monitoram automaticamente os saques para:
- Análise de Destino: Avaliação do nível de risco dos destinos de saque
- Análise de Padrões de Saque: Detecção de comportamento incomum de saque que pode indicar lavagem de dinheiro
- Pontos de Saída Blockchain: Monitoramento de saques para exchanges, especialmente aquelas com controles AML fracos
5.5. Inovação em Conformidade
A LuckyAnon avalia e implementa continuamente novas tecnologias para melhorar nossas capacidades AML minimizando o atrito para os usuários:
- Verificação que Preserva a Privacidade: Exploração de tecnologias de prova de conhecimento zero que podem verificar a elegibilidade do usuário sem revelar dados pessoais
- Análise Comportamental: Utilização de aprendizado de máquina para detectar padrões incomuns indicando lavagem de dinheiro
- Soluções Blockchain de Consórcio: Participação em esforços da indústria para compartilhar inteligência de risco preservando a privacidade do usuário
6. Medidas de Conheça-Seu-Cliente
Embora a LuckyAnon priorize medidas técnicas automatizadas, em alguns casos medidas básicas de KYC podem ser necessárias:
- Verificação Baseada em Risco: Documentação é exigida apenas com base em gatilhos de risco de nossos sistemas automatizados
- Abordagem Escalonada: Requisitos de documentação escalam com o nível de risco e volume de transações
- Foco em Privacidade: Coleta apenas de informações mínimas necessárias para cumprir obrigações de conformidade
7. Relatórios
Se um cliente for identificado como pessoa em lista de sanções ou associado a ML ou TF ou outras atividades criminosas, a LuckyAnon apresentará o relatório apropriado à Unidade de Inteligência Financeira relevante.
8. Revisão e Melhoria de Conformidade
A LuckyAnon revisa e melhora regularmente suas soluções técnicas e sistemas de monitoramento com o objetivo de:
- Adaptar-se a novas técnicas de lavagem de dinheiro
- Incorporar avanços em análise blockchain
- Reduzir falsos positivos que podem afetar usuários legítimos
- Garantir conformidade com padrões regulatórios em evolução
Esta política será revisada e atualizada conforme necessário para manter a eficácia ao equilibrar conformidade regulatória com experiência do usuário.
Para consultas relacionadas a AML, entre em contato: [email protected]