AML-policy

1. Introduksjon

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" eller "Selskapet") er et costaricansk selskap med registrert kontor på Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Det driver online kasino www.luckyanon.com på grunnlag av spilllisens utstedt av Anjouan Gaming Authority.

Denne policyen (heretter "AML-policy") angir LuckyAnons tilnærming til forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger ("ML") og terrorfinansiering ("TF").

LuckyAnon erkjenner at dets produkter og tjenester er truet av enkeltpersoner eller grupper som søker å hvitvaske utbytte fra kriminell aktivitet eller lette midler beregnet på terrorfinansiering. LuckyAnon forplikter seg derfor til å støtte og fremme en compliancekultur gjennom hele selskapet.

2. Policyerklæring og mål

LuckyAnon forbyr bruk av sine produkter og tjenester til enhver form for ulovlig aktivitet, inkludert ML, TF og brudd på sanksjoner. Denne beste praksisen inkluderer:

• Vedtakelse av skriftlig policy og prosedyrer og kontroller som er rimelig utformet for å beskytte mot ML, TF og brudd på sanksjoner;
• Utnevnelse av compliance officer for å overvåke implementeringen av policy, prosedyrer og kontroller;
• Tilby passende opplæring og trening til relevant personale; og
• Utføre uavhengige kontroller, overvåking og vedlikehold av policy, prosedyrer og kontroller.

Formålet med denne AML-policyen er å etablere hovedprosedyrene, systemene og kontrollene som LuckyAnon har implementert for å forhindre og oppdage ML og TF.

3. Chief Compliance Officer

LuckyAnon har utnevnt en Chief Compliance Officer ("CCO"), som er ansvarlig for å koordinere implementeringen av AML-policyen.

CCO har en uavhengig og direkte rapporteringslinje til styret og vil handle på grunnlag av egen autoritet.

4. Ansvar for ansatte, direktører og funksjonærer

Alle ansatte, direktører og funksjonærer i LuckyAnon er forpliktet til å overholde denne policyen og har plikt til å være klar over behovet for å forhindre ML og TF.

Etter hvert som virksomheten vokser, vil LuckyAnon sikre at ansatte blir opplært til å identifisere og rapportere mistenkelig aktivitet.

5. Automatisert overvåking og tekniske løsninger

LuckyAnon bruker en rekke automatiserte overvåkingssystemer og tekniske løsninger for å oppdage og forhindre hvitvasking av penger samtidig som brukernes personvern respekteres.

6. Kjenn-din-kunde tiltak

Selv om LuckyAnon prioriterer automatiserte tekniske tiltak, kan grunnleggende KYC-tiltak være nødvendige i noen tilfeller:

• Risikobasert verifisering: Dokumentasjon kreves kun basert på risikoutløsere fra våre automatiserte systemer
• Trinnvis tilnærming: Dokumentasjonskrav skaleres med risikonivå og transaksjonsvolum
• Personvernfokus: Samler kun minimum informasjon som er nødvendig for å oppfylle complianceforpliktelser

7. Rapportering

Hvis en kunde identifiseres som en person på sanksjonslisten eller assosiert med ML eller TF, vil LuckyAnon sende inn relevant rapport til den relevante Financial Intelligence Unit.

8. Gjennomgang og forbedring av compliance

LuckyAnon gjennomgår og forbedrer regelmessig sine tekniske løsninger og overvåkingssystemer for å:

• Tilpasse seg nye hvitvaskingsteknikker
• Inkorporere fremskritt innen blockchain-analyse
• Redusere falske alarmer som kan påvirke legitime brukere
• Sikre samsvar med utviklende regulatoriske standarder

Denne policyen vil bli gjennomgått og oppdatert etter behov for å opprettholde effektivitet samtidig som regulatorisk compliance balanseres med brukeropplevelse.