AML-policy

1. Introduksjon

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" eller "Selskapet") er et costaricansk selskap med registrert kontor på Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Det driver online kasino www.luckyanon.com på grunnlag av spilllisens utstedt av Anjouan Gambling Authority.

Denne policyen (heretter "AML-policy") angir LuckyAnons tilnærming til forebygging og bekjempelse av hvitvasking av penger ("ML") og terrorfinansiering ("TF"). Ved utviklingen av denne policyen har LuckyAnon tatt hensyn til internasjonale AML- og bekjempelse av terrorfinansiering ("CFT") standarder og beste praksis for spillsektoren.

LuckyAnon erkjenner at dets produkter og tjenester er truet av enkeltpersoner eller grupper som søker å hvitvaske utbytte fra kriminell aktivitet eller lette midler beregnet på terrorfinansiering. LuckyAnon forplikter seg derfor til å støtte og fremme en compliancekultur gjennom hele selskapet som understreker viktigheten av å forhindre ML og TF.

2. Policyerklæring og mål

LuckyAnon forbyr bruk av sine produkter og tjenester til enhver form for ulovlig aktivitet, inkludert ML, TF og brudd på sanksjoner, og forplikter seg til å overholde global beste praksis i beskyttelsen mot slik bruk. Denne beste praksisen inkluderer:

• Vedtakelse av skriftlig policy og prosedyrer og kontroller som er rimelig utformet for å beskytte mot ML, TF og brudd på sanksjoner;
• Utnevnelse av compliance officer for å overvåke implementeringen av policy, prosedyrer og kontroller;
• Tilby passende opplæring og trening til relevant personale; og
• Utføre uavhengige kontroller, overvåking og vedlikehold av policy, prosedyrer og kontroller.

Formålet med denne AML-policyen er å etablere hovedprosedyrene, systemene og kontrollene som LuckyAnon har implementert for å overholde ovennevnte beste praksis, og spesielt for å forhindre og oppdage ML og TF.

3. Chief Compliance Officer

LuckyAnon har utnevnt en Chief Compliance Officer ("CCO"), som er ansvarlig for å koordinere implementeringen av AML-policyen. CCOs plikter inkluderer også utvikling av AML-initiativer, samarbeid med andre interessenter om gjennomgang av AML-policyen, evaluering av nye regulatoriske krav og undersøkelse og rapportering av potensielt mistenkelig eller uvanlig aktivitet.

CCO har en uavhengig og direkte rapporteringslinje til styret og vil handle på grunnlag av egen autoritet. CCO vil ha fullmakt til å sende inn rapporter om mistenkelige transaksjoner ("STR") til den relevante Financial Intelligence Unit uten behov for godkjenning.

4. Ansvar for ansatte, direktører og funksjonærer

Alle ansatte, direktører og funksjonærer i LuckyAnon, uavhengig av stilling, er forpliktet til å overholde denne policyen og har plikt til å være klar over behovet for å forhindre ML og TF. Hvis de har grunn til å tro eller mistenke at en transaksjon eller potensiell transaksjon kan involvere utbytte fra kriminell aktivitet, må de umiddelbart rapportere dette til CCO. Manglende overholdelse kan føre til disiplinære tiltak.

Etter hvert som virksomheten og antall ansatte vokser, vil LuckyAnon sikre at ansatte blir opplært til å identifisere og rapportere mistenkelig aktivitet. LuckyAnon vil regelmessig gi AML-opplæring til sine ansatte.

5. Automatisert overvåking og tekniske løsninger

LuckyAnon bruker en rekke automatiserte overvåkingssystemer og tekniske løsninger for å oppdage og forhindre hvitvasking av penger samtidig som brukernes personvern respekteres. Vår tilnærming prioriterer teknologiske løsninger fremfor forstyrrende dokumentasjonskrav der det er mulig.

6. Kjenn-din-kunde tiltak

Selv om LuckyAnon prioriterer automatiserte tekniske tiltak, kan grunnleggende KYC-tiltak være nødvendige i noen tilfeller:

• Risikobasert verifisering: Dokumentasjon kreves kun basert på risikoutløsere fra våre automatiserte systemer
• Trinnvis tilnærming: Dokumentasjonskrav skaleres med risikonivå og transaksjonsvolum
• Personvernfokus: Samler kun minimum informasjon som er nødvendig for å oppfylle complianceforpliktelser

7. Rapportering

Hvis en kunde identifiseres som en person på sanksjonslisten eller assosiert med ML eller TF eller andre kriminelle aktiviteter, vil LuckyAnon sende inn relevant rapport til den relevante Financial Intelligence Unit.

8. Gjennomgang og forbedring av compliance

LuckyAnon gjennomgår og forbedrer regelmessig sine tekniske løsninger og overvåkingssystemer for å:

• Tilpasse seg nye hvitvaskingsteknikker
• Inkorporere fremskritt innen blockchain-analyse
• Redusere falske alarmer som kan påvirke legitime brukere
• Sikre samsvar med utviklende regulatoriske standarder

Denne policyen vil bli gjennomgått og oppdatert etter behov for å opprettholde effektivitet samtidig som regulatorisk compliance balanseres med brukeropplevelse.