Patakaran sa AML

1. Panimula

Ang 3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" o ang "Kumpanya") ay isang Costa Rican company na may registered office na matatagpuan sa Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Pinapatakbo nito ang online casino www.luckyanon.com sa ilalim ng gaming license na ibinigay ng Anjoan Gaming Authority.

Ang patakarang ito (ang "Patakaran sa AML") ay naglalahad ng pamamaraan ng LuckyAnon sa pag-iwas at pagsugpo sa Money Laundering ("ML") at Terrorist Financing ("TF"). Sa pagbuo ng patakarang ito, isinaalang-alang ng LuckyAnon ang mga international AML at Countering the Financing of Terrorism ("CFT") standards at best practices para sa gaming sector.

Kinikilala ng LuckyAnon na ang mga produkto at serbisyo nito ay nasa panganib mula sa mga indibidwal o grupo na naghahangad na mag-launder ng mga kriminal na nalikom o mag-facilitate ng mga pondo na itinatalaga para sa financing of terrorism. Dahil dito, ang LuckyAnon ay nakatuon sa pagpapaunlad at pagpo-promote ng isang kultura ng pagsunod sa buong kumpanya na nagha-highlight ng kahalagahan ng pag-iwas sa ML at TF.

2. Pahayag ng Patakaran at mga Layunin

Ipinagbabawal ng LuckyAnon ang paggamit ng mga produkto at serbisyo nito para sa anumang uri ng iligal na aktibidad, kabilang ang ML, TF at sanctions violations, at nakatuon sa pagsunod sa mga global best practice sa pag-iingat laban sa naturang paggamit. Kasama sa mga best practice na iyon ang:

• Pag-adopt ng nakasulat na patakaran, at mga pamamaraan at kontrol, na makatwirang idinisenyo upang mag-ingat laban sa ML, TF at sanctions violations;
• Pagtatalaga ng compliance officer upang mangasiwa sa pagpapatupad ng patakaran, mga pamamaraan at kontrol;
• Pagbibigay ng naaangkop na edukasyon at pagsasanay sa mga nauugnay na tauhan; at
• Pagsasagawa ng mga independiyenteng pagsusuri, pagsubaybay at pagpapanatili ng patakaran, mga pamamaraan at kontrol.

Ang mga layunin ng Patakaran sa AML na ito ay upang ilahad ang mga pangunahing pamamaraan, sistema, at kontrol na ipinatupad ng LuckyAnon upang sundin ang mga nabanggit na best practice, at sa partikular upang pigilan at tuklasin ang ML at TF.

3. Chief Compliance Officer

Ang LuckyAnon ay nagtatalaga ng Chief Compliance Officer ("CCO"), na responsable sa pag-coordinate ng pagpapatupad ng Patakaran sa AML. Kasama rin sa mga tungkulin ng CCO ang pagbuo ng mga AML initiative, pakikipagtulungan sa iba pang mga stakeholder upang baguhin ang AML policy, pag-assess ng mga bagong regulatory requirement at pag-iimbestiga at pag-uulat ng mga posibleng kahina-hinala o hindi pangkaraniwang aktibidad.

Ang CCO ay may independiyente at direktang reporting line sa Board, at kikilos sa kanyang sariling awtoridad. Ang CCO ay awtorisadong magsumite ng suspicious transaction reports ("STRs") sa nauugnay na Financial Intelligence Unit nang hindi nangangailangan ng pag-apruba upang gawin ito.

4. Responsibilidad ng mga Empleyado, Director at Officer

Ang lahat ng mga empleyado, director at officer ng LuckyAnon, anuman ang kanilang posisyon, ay kinakailangang sumunod sa patakarang ito, at may tungkulin na malaman ang pangangailangan na pigilan ang ML at TF. Kung mayroon silang dahilan para maniwala o maghinala na ang anumang transaksyon, o potensyal na transaksyon, ay maaaring kasangkot ang mga nalikom mula sa kriminal na pag-uugali, dapat nilang iulat ito sa CCO nang walang pagkaantala. Ang pagkabigo na gawin ito ay maaaring magresulta sa disiplinaryong aksyon.

Habang lumalaki ang negosyo at tumataas ang bilang ng mga empleyado, titiyakin ng LuckyAnon na ang mga empleyado ay sasanayin upang tukuyin at iulat ang kahina-hinalang aktibidad. Ang LuckyAnon ay magbibigay ng AML training sa mga empleyado nito sa regular na batayan.

5. Automated Monitoring at mga Teknikal na Solusyon

Ang LuckyAnon ay gumagamit ng iba't ibang automated monitoring systems at teknikal na solusyon upang tuklasin at pigilan ang money laundering habang iginagalang ang privacy ng user. Ang aming pamamaraan ay prayoridad ang mga teknolohikal na solusyon kaysa sa mga intrusive documentation requirements kung posible.

6. Know-Your-Customer Measures

Habang prayoridad ng LuckyAnon ang mga automated technical measures, sa ilang mga kaso ang basic KYC measures ay maaaring kailanganin:

• Risk-Based Verification: Ang dokumentasyon ay hinihiling lamang batay sa mga risk trigger mula sa aming mga automated system
• Tiered Approach: Ang mga documentation requirement ay nagbabago ayon sa risk level at transaction volume
• Privacy-Focused: Kinokolekta lamang ang minimum na impormasyong kinakailangan upang matugunan ang mga compliance obligation

7. Pag-uulat

Kung ang isang customer ay natukoy na nasa isang sanctions list, o may kaugnayan sa ML o TF o iba pang mga kriminal na aktibidad, ang LuckyAnon ay gagawa ng naaangkop na ulat sa nauugnay na Financial Intelligence Unit.

8. Pagsusuri at Pagpapahusay ng Pagsunod

Regular na sinusuri at pinapahusay ng LuckyAnon ang mga teknikal na solusyon at monitoring system nito upang:

• Umangkop sa mga bagong money laundering technique
• Isama ang mga advancement sa blockchain analytics
• Bawasan ang mga false positive na maaaring makaapekto sa mga lehitimong user
• Tiyakin ang pagsunod sa mga umuusbong na regulatory standard

Ang patakarang ito ay susuriin at ia-update kung kinakailangan upang mapanatili ang pagiging epektibo habang binabalanse ang regulatory compliance sa karanasan ng user.