AML-käytäntö
Rahanpesun vastainen ja terrorismin rahoituksen torjuntakäytäntö
1. Johdanto
3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" tai "Yhtiö") on kostarikainen yhtiö, jonka rekisteröity toimipaikka on Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Se ylläpitää online-kasinoa www.luckyanon.com Anjouan uhkapelitoimiston myöntämän pelilisenssin perusteella.
Tämä käytäntö ("AML-käytäntö") määrittää LuckyAnonin lähestymistavan rahanpesun ("ML") ja terrorismin rahoituksen ("TF") estämiseksi ja torjumiseksi.
LuckyAnon tunnustaa, että sen tuotteet ja palvelut ovat uhattuna yksityishenkilöiltä tai ryhmiltä, jotka yrittävät pestä rikollisesta toiminnasta saatuja tuottoja.
2. Käytäntöjulistus ja tavoitteet
LuckyAnon kieltää tuotteidensa ja palveluidensa käytön laittomaan toimintaan. Parhaisiin käytäntöihin kuuluu:
- Kirjallisten käytäntöjen ja menettelyjen hyväksyminen;
- Vaatimustenmukaisuusvastaavan nimeäminen;
- Asianmukaisen koulutuksen tarjoaminen; ja
- Riippumattomien tarkastusten suorittaminen.
Tämän AML-käytännön tarkoituksena on määrittää tärkeimmät menettelyt ML:n ja TF:n estämiseksi.
3. Chief Compliance Officer
LuckyAnon on nimittänyt Chief Compliance Officerin ("CCO"), joka vastaa AML-käytännön täytäntöönpanosta.
CCO:lla on riippumaton raportointilinja hallitukselle ja valtuudet tehdä epäilyttäviä transaktioita koskevat raportit.
4. Työntekijöiden, johtajien ja virkailijoiden vastuu
Kaikki LuckyAnonin työntekijät ovat velvollisia noudattamaan tätä käytäntöä.
LuckyAnon tarjoaa säännöllisesti AML-koulutusta työntekijöilleen.
5. Automatisoitu valvonta ja tekniset ratkaisut
LuckyAnon hyödyntää automatisoituja valvontajärjestelmiä rahanpesun havaitsemiseksi kunnioittaen käyttäjien yksityisyyttä.
5.1. Blockchain-analytiikka ja transaktioiden valvonta
LuckyAnon hyödyntää edistynyttä blockchain-analytiikkaa transaktioiden valvomiseksi:
- Automatisoitu riskiarviointi: Jokainen kryptovaluuttatalletuksen ja -noston riskiarviointi suoritetaan automaattisesti blockchain-analytiikkatyökaluilla.
- Varojen lähteen vahvistaminen: Järjestelmämme analysoivat automaattisesti talletettujen varojen transaktiohistorian:
- Varat darknet-markkinapaikoilta
- Varat tunnetuista huijauksista tai hakkeroinnista
- Varat sekoittajista tai tumblerista
- Varat pakotteilla kohdistetuista tahoista
- Transaktiomallianalyysi: Automatisoidut järjestelmämme valvovat epäilyttäviä transaktiomalleja:
- Strukturointi (useita pienempiä transaktioita havaitsemisen välttämiseksi)
- Nopeat talletukset ja nostot minimaalisella pelitoiminnalla
- Epätavalliset vedonlyöntimallit arvon siirtämiseksi tilien välillä
- Kiertävä varojen liikkuvuus
5.2. Tekniset kontrollit ja ennaltaehkäisevät toimenpiteet
LuckyAnon on ottanut käyttöön useita teknisiä kontrolleja:
- IP- ja sijaintivahvistus: Automatisoidut järjestelmät vahvistavat käyttäjien sijainnit:
- IP-osoitteen vahvistus
- Aikavyöhykkeen johdonmukaisuuden tarkistukset
- Laitteen sormenjälki
- Geoestot: Automatisoidut järjestelmät estävät pääsyn:
- Kielletyiltä lainkäyttöalueilta
- Pakotteilla kohdistetuista lainkäyttöalueista
- VPN- ja proxy-havaitseminen kiertämisen estämiseksi
- Sekoituksen vastaiset toimenpiteet: Alustamme havaitsee ja estää automaattisesti:
- Anonymiteettia parantavien teknologioiden käyttö
- Tietyt yksityisyyskolikot ja -tokenit
- Yritykset peittää transaktioiden jälkiä
- Useiden tilien havaitseminen: Tekniset toimenpiteet useiden tilien havaitsemiseksi:
- Laitteen sormenjälki
- Selaimen sormenjälki
- Käyttäytymisanalytiikka
5.3. Riskiperusteinen porrastettu lähestymistapa
LuckyAnon hyödyntää riskiperusteista porrastettua lähestymistapaa:
- Perustaso: Vain sähköpostivahvistus automatisoidun blockchain-analytiikan kanssa matalan arvon tileille
- Kohonneen riskin laukaisijat: Tilit merkitään lisävahvistukseen vain kun:
- Transaktiovolyymit ylittävät kynnysarvot
- Havaitaan epäilyttäviä transaktiomalleja
- Blockchain-analytiikka osoittaa korkean riskin varojen lähdettä
- Useita riski-indikaattoreita on läsnä samanaikaisesti
- Laajennettu due diligence: Vain merkityt tilit ovat lisävahvistusvaatimusten alaisia.
5.4. Nostojen valvonta
LuckyAnonin järjestelmät valvovat automaattisesti nostoja:
- Kohdeanalyysi: Nostokohteen riskitason arviointi
- Nostomallien analyysi: Epätavallisen nostokäyttäytymisen havaitseminen
- Blockchain-poistumispisteet: Nostojen valvonta pörsseihin, erityisesti niihin, joilla on heikot AML-kontrollit
5.5. Vaatimustenmukaisuuden innovaatiot
LuckyAnon arvioi ja ottaa jatkuvasti käyttöön uusia teknologioita:
- Yksityisyyttä suojaava vahvistus: Zero-knowledge proof -teknologioiden tutkiminen
- Käyttäytymisanalyysi: Koneoppimisen hyödyntäminen epätavallisten mallien havaitsemiseksi
- Konsortio blockchain-ratkaisut: Osallistuminen teollisuuden pyrkimyksiin jakaa riski-älykkyyttä
6. Tunne asiakkaasi -toimenpiteet
Joissakin tapauksissa perus-KYC-toimenpiteet voivat olla tarpeen:
- Riskiperusteinen vahvistus: Dokumentaatiota vaaditaan vain riskiperusteisten laukaisimien perusteella
- Porrastettu lähestymistapa: Dokumentaatiovaatimukset skaalautuvat riskitason mukaan
- Yksityisyyskeskeisyys: Kerätään vain vähimmäistiedot vaatimustenmukaisuusvelvoitteiden täyttämiseksi
7. Raportointi
Jos asiakas tunnistetaan pakotelistalle kuuluvaksi, LuckyAnon tekee asianmukaisen raportin rahoitustiedusteluyksikölle.
8. Vaatimustenmukaisuuden tarkistaminen ja parantaminen
LuckyAnon tarkistaa ja parantaa säännöllisesti teknisiä ratkaisujaan:
- Mukautuminen uusiin rahanpesutekniikoihin
- Blockchain-analytiikan edistysaskeleiden sisällyttäminen
- Väärien hälytysten vähentäminen
- Kehittyvien sääntelystandardien noudattaminen
Tätä käytäntöä tarkistetaan ja päivitetään tarpeen mukaan.
AML:ään liittyvissä kysymyksissä ota yhteyttä: [email protected]