AML-käytäntö

1. Johdanto

3-102-940062 SRL ("LuckyAnon" tai "Yhtiö") on kostarikainen yhtiö, jonka rekisteröity toimipaikka on Provincia de Puntarenas 06, Canton 11, Garabito, Jaco, 61101, Costa Rica. Se ylläpitää online-kasinoa www.luckyanon.com Anjouan uhkapelitoimiston myöntämän pelilisenssin perusteella.

Tämä käytäntö (jäljempänä "AML-käytäntö") määrittää LuckyAnonin lähestymistavan rahanpesun ("ML") ja terrorismin rahoituksen ("TF") estämiseksi ja torjumiseksi. Tätä käytäntöä kehittäessään LuckyAnon on ottanut huomioon rahanpesun vastaisten ja terrorismin rahoituksen torjunnan ("CFT") kansainväliset standardit ja parhaat käytännöt pelialalle.

LuckyAnon tunnustaa, että sen tuotteet ja palvelut ovat uhattuna yksityishenkilöiltä tai ryhmiltä, jotka yrittävät pestä rikollisesta toiminnasta saatuja tuottoja tai helpottaa terrorismin rahoittamiseen tarkoitettuja varoja. LuckyAnon sitoutuu siksi tukemaan ja edistämään vaatimustenmukaisuuskulttuuria koko yhtiössä, joka korostaa ML:n ja TF:n estämisen tärkeyttä.

2. Käytäntöjulistus ja tavoitteet

LuckyAnon kieltää tuotteidensa ja palveluidensa käytön minkään laittoman toiminnan muotoon, mukaan lukien ML, TF ja pakotteiden rikkominen, ja sitoutuu noudattamaan maailmanlaajuisia parhaita käytäntöjä suojaamiseksi tällaiselta käytöltä. Näihin parhaisiin käytäntöihin kuuluu:

• Kirjallisten käytäntöjen ja menettelyjen ja kontrollien hyväksyminen, jotka on kohtuullisesti suunniteltu suojaamaan ML:ltä, TF:ltä ja pakotteiden rikkomiselta;
• Vaatimustenmukaisuusvastaavan nimeäminen valvomaan käytäntöjen, menettelyjen ja kontrollien täytäntöönpanoa;
• Asianmukaisen koulutuksen ja harjoituksen tarjoaminen asiaankuuluville henkilöstölle; ja
• Riippumattomien tarkastusten, valvonnan ja ylläpidon suorittaminen käytännöille, menettelyille ja kontrolleille.

Tämän AML-käytännön tarkoituksena on määrittää tärkeimmät menettelyt, järjestelmät ja kontrollit, jotka LuckyAnon on ottanut käyttöön noudattaakseen yllä mainittuja parhaita käytäntöjä ja erityisesti estääkseen ja havaitse-akseen ML:n ja TF:n.

3. Chief Compliance Officer

LuckyAnon on nimittänyt Chief Compliance Officerin ("CCO"), joka on vastuussa AML-käytännön täytäntöönpanon koordinoinnista. CCO:n tehtäviin kuuluu myös AML-aloitteiden kehittäminen, yhteistyö muiden sidosryhmien kanssa AML-käytännön tarkistamisessa, uusien sääntelyvaatimusten arviointi sekä mahdollisesti epäilyttävän tai epätavallisen toiminnan tutkiminen ja raportointi.

CCO:lla on riippumaton ja suora raportointilinja hallitukselle ja hän toimii oman valtuutuksensa perusteella. CCO:lla on valtuudet tehdä epäilyttäviä transaktioita koskevat raportit ("STR") asianomaiselle rahoitustiedusteluyksikölle ilman hyväksynnän tarvetta.

4. Työntekijöiden, johtajien ja virkailijoiden vastuu

Kaikki LuckyAnonin työntekijät, johtajat ja virkailijat, heidän asemastaan riippumatta, ovat velvollisia noudattamaan tätä käytäntöä ja heillä on velvollisuus olla tietoisia ML:n ja TF:n estämisen tarpeesta. Jos heillä on syytä uskoa tai epäillä, että jokin transaktio tai potentiaalinen transaktio voisi sisältää rikollisesta toiminnasta saatuja tuottoja, heidän on raportoitava siitä CCO:lle viipymättä. Noudattamatta jättäminen voi johtaa kurinpitotoimenpiteisiin.

Liiketoiminnan ja työntekijöiden määrän kasvaessa LuckyAnon varmistaa, että työntekijät koulutetaan tunnistamaan ja raportoimaan epäilyttävästä toiminnasta. LuckyAnon tarjoaa säännöllisesti AML-koulutusta työntekijöilleen.

5. Automatisoitu valvonta ja tekniset ratkaisut

LuckyAnon hyödyntää joukkoa automatisoituja valvontajärjestelmiä ja teknisiä ratkaisuja rahanpesun havaitsemiseksi ja estämiseksi kunnioittaen samalla käyttäjien yksityisyyttä. Lähestymistapamme asettaa teknologiset ratkaisut etusijalle häiritsevien dokumentaatiovaatimusten sijaan, kun se on mahdollista.

6. Tunne asiakkaasi -toimenpiteet

Vaikka LuckyAnon asettaa etusijalle automatisoidut tekniset toimenpiteet, joissakin tapauksissa perus-KYC-toimenpiteet voivat olla tarpeen:

• Riskiperusteinen vahvistus: Dokumentaatiota vaaditaan vain automatisoitujen järjestelmiemme riskiperusteisten laukaisimien perusteella
• Porrastettu lähestymistapa: Dokumentaatiovaatimukset skaalautuvat riskitason ja transaktiovolyymin mukaan
• Yksityisyyskeskeisyys: Kerätään vain vähimmäistiedot, jotka ovat tarpeen vaatimustenmukaisuusvelvoitteiden täyttämiseksi

7. Raportointi

Jos asiakas tunnistetaan pakotelistalle kuuluvaksi henkilöksi tai ML:ään tai TF:ään tai muihin rikollisiin toimintoihin liittyväksi, LuckyAnon tekee asianmukaisen raportin asianomaiselle rahoitustiedusteluyksikölle.

8. Vaatimustenmukaisuuden tarkistaminen ja parantaminen

LuckyAnon tarkistaa ja parantaa säännöllisesti teknisiä ratkaisujaan ja valvontajärjestelmiään:

• Mukautuminen uusiin rahanpesutekniikoihin
• Blockchain-analytiikan edistysaskeleiden sisällyttäminen
• Väärien hälytysten vähentäminen, jotka voisivat vaikuttaa oikeutettuihin käyttäjiin
• Kehittyvien sääntelystandardien vaatimusten noudattamisen varmistaminen

Tätä käytäntöä tarkistetaan ja päivitetään tarpeen mukaan tehokkuuden säilyttämiseksi tasapainottaen samalla sääntelyvaatimustenmukaisuutta käyttäjäkokemuksen kanssa.